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Kundeninformationen-zu-Geschaeften-in-Wertpapieren-und-weiteren-Finanzinstrumenten.pdf
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Sparkassen-Finanzgruppe
Kundeninformation
zu Geschäften in
Wertpapieren und weiteren
Finanzinstrumenten
Weil’s um mehr als Geld geht.
Die vorliegende Kundeninformation basiert auf den Ergebnissen
des DSGV-Projektes „MiFID-Revision“.
Alle Rechte an den im Projekt erarbeiteten Inhalten liegen
beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband e. V.
Alle Angaben wurden sorgfältig ermittelt, für Richtigkeit und Vollständigkeit kann
jedoch keine Gewähr übernommen werden.
© 2026 S-Communication Services GmbH, Berlin
Dieses Werk einschließlich aller seiner Teile ist urheberrechtlich geschützt.
Jede Verwertung außerhalb der engen Grenzen des Urheberrechtsgesetzes
ist ohne Zustimmung des Anbieters unzulässig und strafbar.
Das gilt insbesondere für Vervielfältigungen, Übersetzungen,
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in elektronischen Systemen.
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Lektorat: Eva Schöck
Bilder: Getty images
21. Auflage 2026
610 017 232
Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde,
angesichts unseres Leitmotivs eines redlichen sowie professionellen Handelns im bestmöglichen Kundeninteresse und vor dem
nachfolgend skizzierten rechtlichen Hintergrund soll Ihnen die vorliegende Informationsbroschüre insbesondere einen Überblick
über uns und
unsere Wertpapierdienstleistungen,
unseren Umgang mit möglichen Interessenkonflikten,
unsere Allgemeinen Grundsätze zur Auftragsausführung,
unsere Preise für Wertpapierdienstleistungen sowie exemplarische Kostenberechnungen,
über Zuwendungen, die wir von Vertriebspartnern erhalten, und
über die Bedingungen für Wertpapiergeschäfte sowie die Bedingungen für Wertpapier-Sparpläne geben.
Verschiedene gesetzliche Neuregelungen der jüngeren Vergangenheit, die in das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) eingeführt
worden sind, haben sich die Stärkung des Wettbewerbs zwischen den Wertpapierfirmen und die Verbesserung des Anlegerschutzes
zum Ziel gesetzt. Die genannten Ziele sollen u. a. durch die Erhöhung der Markttransparenz, eine Ausweitung und Standardisierung
der Informationspflichten für Wertpapierfirmen (z. B. durch die Einführung eines Produktinformationsblattes/Basisinformations-
blattes für Privatkunden) sowie die EU-weite Harmonisierung der Aufsichtsregeln für die Erbringung von Wertpapierdienstleistun-
gen erreicht werden.
Das gesetzlich vorgegebene Schutzniveau unterscheidet sich dabei je nach Kundengruppe (Privatkunde, professioneller Kunde,
geeignete Gegenpartei). Im Interesse eines höchstmöglichen Kundenschutzes werden wir Sie, sofern keine abweichende Rege-
lung getroffen wird, in die Kategorie „Privatkunde“ einstufen. Dies hat beispielsweise zur Folge, dass aufgrund der Vorgaben aus
dem WpHG im Rahmen einer Anlageberatung eine Geeignetheitserklärung erstellt wird. Darin werden neben der Begründung der
Empfehlung(en) auch Angaben zu Ihren persönlichen und finanziellen Verhältnissen dokumentiert, um Ihnen eine wohlinformierte
Anlageentscheidung zu ermöglichen. Sofern Sie einen Depotbevollmächtigten beauftragt haben, wird dieser im Beratungsgespräch
mit der gleichen Sorgfalt beraten. Folglich ist ihm ebenfalls eine Geeignetheitserklärung zur Verfügung zu stellen, mit der er u. a.
auch Einblick in Ihre finanziellen Verhältnisse erhält. Eine Geeignetheitserklärung wird demgegenüber nicht erstellt, wenn Sie als
professioneller Kunde oder geeignete Gegenpartei eingestuft sind. Ebenso wird eine Geeignetheitserklärung nicht erstellt, wenn
ein Bevollmächtigter für Sie tätig wird, der seinerseits professioneller Kunde oder geeignete Gegenpartei ist.
Weitergehende Informationen erhalten Sie von Ihrem Berater gerne in einem persönlichen Gespräch.
Freundliche Grüße
Vorstandsvorsitzender Joachim Hoof Vorstandsmitglied Petra von Crailsheim
Ostsächsische Sparkasse Dresden
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Informationen über uns und unsere Dienstleistungen
Gemäß gesetzlicher Vorgaben, insbesondere dem WpHG, er- Aufzeichnung von telefonischer und elektronischer
teilen wir Ihnen hiermit folgende Informationen über uns und ommunikation
K
unsere Wertpapierdienstleistungen.
Telefonische und elektronische Kommunikation, die sich auf
die Annahme, Übermittlung oder Ausführung von Aufträgen
A. Informationen über uns zu Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen und
-nebendienstleistungen bezieht, müssen wir aufgrund gesetz-
Ostsächsische Sparkasse Dresden licher Verpflichtung aufzeichnen und für fünf Jahre aufbewah-
Anstalt des öffentlichen Rechts ren, bei aufsichtsbehördlicher Anordnung im Einzelfall für bis
Güntzplatz 5 zu sieben Jahre. Innerhalb dieses Zeitraums stellen wir Ihnen
01307 Dresden eine Kopie der Aufzeichnungen auf Wunsch zur Verfügung.
Telefon: (03 51) 4 55 -0 Sofern Sie keine Aufzeichnung wünschen, bitten wir um einen
E-Mail: e-mail@sparkasse-dresden.de Hinweis. In diesem Fall scheidet eine Kommunikation auf die-
sem Wege aus. Sollte ein Bevollmächtigter für Sie tätig werden,
Vermittler gelten die Vorschriften zur telefonischen und elektronischen
Wir bedienen uns im Zusammenhang mit der Erbringung unse- Kommunikation für den Bevollmächtigten ebenfalls.
rer Dienstleistungen zurzeit keiner vertraglich gebundener Ver-
mittler, die im Geltungsbereich der Bundesrepublik Deutsch- Mitteilungen über getätigte Geschäfte
land registriert sind. Sie erhalten über jedes ausgeführte Geschäft von uns eine Ab-
rechnung. Einmal jährlich erhalten Sie einen Auszug über den
Bankerlaubnis Inhalt Ihres Wertpapierdepots.
Wir besitzen eine Bankerlaubnis gemäß § 32 Kreditwesen
gesetz. Hinweise zur Einlagensicherung
Wir gehören dem Sicherungssystem der Sparkassen-Finanz
Zuständige Aufsichtsbehörden gruppe an.
Für die Zulassung zuständige Aufsichtsbehörde:
Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 1. Freiwillige Institutssicherung
60314 Frankfurt am Main Primäre Zielsetzung des Sicherungssystems ist es, die angehö-
(Internet: www.ecb.europa.eu). renden Institute selbst zu schützen und bei diesen drohende
Für den Verbraucherschutz zuständige Aufsichtsbehörde: oder bestehende wirtschaftliche Schwierigkeiten abzuwenden.
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Auf diese Weise soll ein Einlagensicherungsfall vermieden und
Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn, die Geschäftsbeziehung zum Kunden dauerhaft und ohne Ein-
und Marie-Curie-Straße 24 – 28, 60439 Frankfurt am Main schränkung fortgeführt werden.
(Internet: www.bafin.de).
2. Gesetzliche Einlagensicherung
Kommunikationsmittel und -sprache Das institutsbezogene Sicherungssystem der Sparkassen-
Sie können mit uns persönlich, telefonisch, in Textform oder Finanzgruppe ist als Einlagensicherungssystem nach dem
elektronisch in deutscher Sprache kommunizieren. Kunden- Einlagensicherungsgesetz (EinSiG) amtlich anerkannt. Sollte
aufträge können in deutscher Sprache persönlich, telefonisch, entgegen Absatz 1 ausnahmsweise die Institutssicherung nicht
brieflich oder im Online-Brokerage übermittelt werden. Bitte greifen, hat der Kunde gegen das Sicherungssystem einen An-
beachten Sie, dass für bestimmte Kommunikationswege, z. B. spruch auf Erstattung seiner Einlagen im Sinne des § 2 Absätze
das Online-Brokerage, gesonderte Vereinbarungen gelten. 3 bis 5 EinSiG bis zu den Obergrenzen des § 8 EinSiG. Nicht
Soweit gesetzlich vorgegeben, stellen wir Ihnen Informationen entschädigungsfähig nach § 6 EinSiG sind u. a. Einlagen, die
in elektronischer Form zur Verfügung. Als Privatkunde im Sinne im Zusammenhang mit Geldwäschetransaktionen entstanden
des Wertpapierhandelsgesetzes haben Sie die Möglichkeit, sind, sowie Inhaberschuldverschreibungen der Sparkasse und
diese Informationen stattdessen in schriftlicher Form zu erhal- Verbindlichkeiten aus eigenen Akzepten und Solawechseln.
ten, soweit sie sich nicht vertraglich für die elektronische Form
entschieden haben. Mehr Informationen dazu finden Sie unter www.dsgv.de/siche-
rungssystem. Seit dem Bestehen der Sicherungseinrichtungen
der Sparkassen-Finanzgruppe hat noch nie ein Kunde eines
Mitgliedsinstituts einen Verlust seiner Einlagen erlitten.
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Informationen über uns und unsere Dienstleistungen
B. Umgang mit Interessenkonflikten folglich eine entsprechende Produktrisikoklasse. Hierdurch
möchten wir sicherstellen, dass die Ihnen empfohlenen Finanz
Wir haben Vorkehrungen getroffen, damit sich mögliche Inte- instrumente jeweils zu Ihrer maximalen Risikobereitschaft
ressenkonflikte zwischen uns, unserer Geschäftsleitung, un- passen.
seren Beschäftigten und vertraglich gebundenen Vermittlern Die Produktrisikoklassen der Sparkassen-Finanzgruppe
oder anderen Personen, die mit uns direkt oder indirekt durch sind nicht identisch mit den gesetzlich geregelten Risiko
Kontrolle verbunden sind, und Ihnen oder zwischen den Kun- indikatoren, die in den von den Herstellern bereitzustellenden
den untereinander nicht auf die Kundeninteressen, einschließ- gesetzlichen Informationsblättern (wesentliche Anleger
lich deren Nachhaltigkeitspräferenzen, auswirken. informationen, Basisinformationsblatt) angegeben werden.
Details dazu finden Sie im Abschnitt „Darstellung möglicher Die dort verwendeten Risikoindikatoren reichen dabei von 1
Interessenkonflikte“. (niedrigstes Risiko) bis 7 (höchstes Risiko). Im Rahmen einer
Anlageberatung führen wir die sieben Risikoindikatoren mit
den fünf Produktrisikoklassen zusammen.
C. Informationen über Dienstleistungen In der Geeignetheitserklärung, die wir Ihnen nach einer Anla-
geberatung zur Verfügung stellen, beziehen wir uns jeweils auf
Wir betreiben alle banküblichen Geschäfte (insbesondere Kre- die Risikoklasse der Sparkassen-Finanzgruppe.
ditgeschäft, Kontoführung, Einlagengeschäft, Wertpapier- und
Depotgeschäft, Zahlungsverkehr u. Ä.), soweit die sparkassen Beratungsfreies Geschäf