Allgemeine Informationen zur Openbank Deutschland AG

Fassung Mai 2026


Allgemeine Informationen zur
Openbank Deutschland AG


Name und Anschrift der Bank                        Vertragssprache                                    Berichte über erbrachte Dienstleistungen

Openbank Deutschland AG                            Die Sprache für die Vertragsbeziehung ist          Openbank wird dem Kunden unverzüglich
Santander-Platz 1                                  Deutsch.                                           die wesentlichen Informationen über die Aus-
41061 Mönchengladbach                                                                                 führung eines Auftrags, der sich nicht auf ein
Amtsgericht Mönchengladbach, HRB 1747              Zuständige Aufsichtsbehörde                        Finanzportfolioverwaltung bezieht, auf einem
Telefon 02161 - 90 60 599                                                                             von dem Kunden für die Übermittlung von
Telefax 02161 - 90 65 598                          Die Openbank Deutschland AG verfügt                Informationen gewählten dauerhaften Daten-
E-Mail email-service@santander.de                  über eine Zulassung der Bundesanstalt für          träger übermitteln. Zudem wird Openbank dem
Internet www.santander.de                          Finanzdienstleistungsaufsicht gemäß §32 Abs.       Kunden spätestens am ersten Geschäftstag
                                                   1 KWG.                                             nach Ausführung des Auftrags eine Mittei-
Wertpapierdienstleistungen                                                                            lung zur Bestätigung der Auftragsausführung
                                                   Bundesanstalt für                                  auf einem der vorgenannten dauerhaften
Openbank bietet auf Grundlage des vorliegen-        F
                                                   ­ inanzdienstleistungsaufsicht                     Datenträger machen. Dies gilt nicht, wenn
den Rahmenvertrages und ggf. vorbehaltlich          Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn und        die Bestätigung die gleichen Informationen
weiterer vertraglicher Vereinbarungen folgende      Marie-Curie-Straße 24-28, 60439 Frankfurt         enthält wie eine Bestätigung, die dem Kunden
Wertpapierdienstleistungen und -nebendienst-        Internet: www.bafin.de                            unverzüglich von einer anderen Person
leistungen an:                                                                                        zugesendet war. Openbank stellt dem Kunden
                                                   Europäische Zentralbank                            zudem mindestens jährlich einen Depotauszug
a) Finanzkommissionsgeschäft (Anschaffung          Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt                auf einem der von ihm für die Übermittlung
und Veräußerung von Finanzinstrumenten im          Internet: www.ecb.europa.eu                        von Informationen gewählten dauerhaften
eigenen Namen und für fremde Rechnung)                                                                Datenträger zur Verfügung. Im Falle der
b) Depotgeschäft (Verwahrung und Verwal-           Auftragswege                                       Anlageberatung stellt Openbank dem Kunden
tung von Wertpapieren für andere und damit                                                            vor Vertragsschluss auf einem von Kunden für
verbundene Dienstleistungen)                       Aufträge zum Zwecke des Erwerbs oder der           die Übermittlung von Informationen gewählten
c) Anlageberatung                                  Veräußerung von Finanzinstrumenten nehmen          dauerhaften Datenträger eine Erklärung über
d) Finanzportfolioverwaltung (Verwaltung           wir ausschließlich in unseren Filialen, per Post   die Geeignetheit (Geeignetheitserklärung) zur
einzelner oder mehrerer Finanzinstrumen-           oder, sofern die besonderen Bestimmungen           Verfügung.
te angelegter Vermögen für andere mit              der Openbank dazu vereinbart wurden, per
 E
­ ntscheidungsspielraum)                           ­Telefon- oder Internetbanking entgegen.           Einlagensicherung
 e) Emissionsgeschäft (Übernahme von                Aufträge werden nicht angenommen oder
 Finanzinstrumenten für eigenes Risiko zur          ­ausgeführt, wenn sie per Telefax oder über       Openbank ist dem Einlagensicherungsfonds
 Platzierung oder Übernahme gleichwertiger           andere elektronische Kommunikationswege          des Bundesverbandes deutscher Banken
 Garantien)                                          eintreffen (z.B. SMS, WhatsApp, E-Mail).         e.V. angeschlossen. Der Umfang durch
 f) Dienstleistungen, die im Zusammenhang mit                                                         den Einlagensicherungsfonds geschützten
 dem Emissionsgeschäft stehen                      Aufzeichnungen von telefonischer und               Verbindlichkeiten und weitere Einzelheiten
                                                   elektronischer Kommunikation                       sind in Nr. 20 der „Allgemeinen Geschäfts-
In der Anlageberatung wird der Kunde                                                                  bedingungen“ beschrieben. Außerdem ist
gefragt, ob bei seiner Produktauswahl auch         Telefonate und elektronische Kommunikation         Openbank der Entschädigungseinrichtung
­Nachhaltigkeitsziele berücksichtigt werden        im Zusammenhang mit Wertpapierdienstleis-          deutscher Banken GmbH (EdB) zugeordnet.
 ­sollen. Hiermit erfragen wir, ob wir bei der     tungen und -nebenleistungen zwischen der           Die Sicherungsgrenze des EdB für Einlagen
  Empfehlung für den Kunden geeigneten             Openbank und Kunden werden gemäß der               beträgt aktuell EUR 100.000 pro Kunde und
  ­Produkte Nachhaltigkeitsmerkmale der            gesetzlichen Regelungen aufgezeichnet und          Kreditinstitut. Zu den Einlagen in diesem Sinne
   ­Produkte gem. Art. 2 Nr. 7 Buchstabe a) - c)   archiviert. Innerhalb eines Zeitraums von fünf     zählen auch Zahlungsansprüche der Kunden
    MiFID II-DVO berücksichtigen sollen.           (auf Anforderung der Aufsichtsbehörde sieben)      gegen Openbank aus Wertpapiergeschäften.
                                                   Jahren ab Erstellung der Aufzeichnung über         Ist Openbank pflichtwidrig außer Stande, Wert-
Openbank erbringt Anlageberatung als               das jeweilige Gespräch bzw. die jeweilige          papiere zurückzugeben, so besteht neben der
­provisionsgestützte Beratung und nicht als        Kommunikation erhält der Kunde auf Wunsch          Haftung von Openbank im Entschädigungsfall
 unabhängige Honorar-Anlageberatung. In            eine Kopie dieser Aufzeichnung.                    ein Entschädigungsanspruch gegen die EdB.
 ­diesem Zusammenhang darf sie Zuwendun-                                                              Dieser Entschädigungsanspruch ist auf die
  gen von Dritten annehmen und behalten.           Informationen über Finanzinstrumente und           Höhe nach begrenzt auf 90% des Wertes
                                                   Wertpapierdienstleistungen                         dieser Wertpapiere, maximal jedoch auf den
Bei der Auswahl von Investitionsmöglichkeiten                                                         Gegenwert von EUR 20.000 pro Kunde und
im Rahmen der Anlageberatung analysieren           Dem Kunden ist bewusst, dass die Broschüre         Kreditinstitut.
Experten der Santander Gruppe ausgewählte          „Basisinformationen über Wertpapiere und
Kapitalmärkte und Wertpapiere. Aufgrund der        weitere Kapitalanlagen“ wesentliche Angaben
Vielzahl der weltweit angebotenen Wertpa-          enthält, insbesondere zur Funktionsweise
piere trifft die Openbank eine Auswahl. Daher      sowie zu Risiken und Kosten der Finanz­­in­
steht auch in der Beratung nur ein ausgewähl-      strumente. Der Kunde sollte sie zur Kenntnis
tes Produktuniversum zur Verfügung.                nehmen, bevor er eine entsprechende Anla-
                                                   geentscheidung trifft. Nimmt er diese nicht zur
Die Bank wird keine regelmäßige Beurteilung        Kenntnis, verzichtet der Kunde auf wichtige
über die fortwährende Geeignetheit von aus-        Informationen, die ihm zu seinem Schutz zur
gesprochenen Empfehlung(en) vornehmen.             Verfügung gestellt werden.


                                                                                                                                      Seite 1 von 2
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Wertpapierverwahrung                             Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken

Die Verwahrung von Wertpapieren er-              Bei der Anlageberatung stellt die
folgt ­gemäß den Sonderbedingungen für           ­Produktauswahl den zentralen Aspekt der
­Wertpapiergeschäfte. Inländische Wertpapiere     Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken
 werden demgemäß regelmäßig bei der deut-         durch uns dar.
 schen Wertpapiersammelbank (Clearstream
 Banking Frankfurt) verwahrt, sofern diese zur   „Nachhaltigkeitsrisiko“ ist ein Ereignis oder
 Girosammelverwahrung zugelassen sind.           eine Bedingung in den Bereichen Umwelt,
                                                 Soziales oder Unternehmensführung (auch
Ausländische Wertpapiere werden in der           „ESG“ genannt), dessen beziehungsweise
­Regel im Heimatmarkt des betreffenden           deren Eintreten tatsächlich oder potenziell
 ­Papiers oder in dem Land verwahrt, in dem      wesentliche negative Auswirkungen auf den
  der Kauf getätigt wurde. In welchem Land       Wert der Investition haben könnte.
  Wertpapiere verwahrt werden, teilt Openbank
  den Kunden auf der Wertpapierabrechnung        Im Rahmen eines Produktauswahlprozesses
  mit.                                           wird entschieden, welche Produkte in unsere
                                                 Beratung aufgenommen werden.
An den Wertpapieren, die Openbank wie            Hierbei wird mit den Produktpartnern (insb.
zuvor beschrieben verwahrt, erhält der Kunde     Kapitalverwaltungsgesellschaften) koope-
­Eigentum beziehungsweise eine eigentums-        riert. Die Kapitalverwaltungsgesellschaften
 ähnliche Rechtsstellung (vgl. Nrn. 11 und 12    sind aufgrund regulatorischer Vorgaben
 der Sonderbedingungen für Wertpapierge-         verpflichtet, Nachhaltigkeitsrisiken im Rah-
 schäfte).                                       men ihrer ­Investitionsentscheidungen zu
                                                  b
                                                 ­ erücksichtigen.
Zudem hat Openbank einen Beauftragten
­ernannt, der für die Einhaltung der gesetz­     Zudem sind bei Nachhaltigkeitsaspekten
 lichen Vorgaben im Hinblick auf den Schutz      berücksichtigende Produkte (z.B. ESG
 von Finanzinstrumenten und Geldern von          ­Investmentsfonds) sog. Mindestausschlüsse
 Kunden Sorge trägt.                              auf Basis anerkannter Branchenstandards zu
                                                  nennen und von den Kapitalverwaltungsgesell-
Emissionsprospekte                                schaften zu beachten, so dass hier von den
                                                  Kapitalverwaltungsgesellschaften nicht oder
Openbank weist darauf hin, dass bei Wertpa-       nur stark eingeschränkt in bestimmte Unter-
pieren, die öffentlich angeboten werden, der      nehmen investiert wird, die besonders hohe
Prospekt auf den Internetseiten des Emitten-      Nachhaltigkeitsrisiken aufweisen.
ten verfügbar ist und eine Druckversion beim
Emittenten angefordert werden kann.              Unsere Strategie zur Einbeziehung von Nach-
                                                 haltigkeitsrisiken haben