GRWP 11213 Artikel 10 OffVO Invest Digital defensiv v14 260925

GRWP-11213   14   09.26
Stand: 25.09.2026


DISCLAIMER: GLS onlineInvest wurde zu Januar         Inhalt
    2026 umbenannt in GLS Invest Digital.
                                                     1. Zusammenfassung

                                                     2. Kein nachhaltiges Investitionsziel
Legal Entity Identifier (LEI) Die LEI des
Produktanbieters lautet:                             3. Ökologische oder soziale Merkmale des Finanzprodukts
52990026HQOTT4AJP655
                                                     4. Anlagestrategie
Die folgenden Angaben sind ausschließlich für
folgende Anlagestrategie von GLS Invest Digital      5. Aufteilung der Investitionen
relevant:
    •   GLS Invest Digital defensives Portfolio      6. Überwachung der ökologischen und/oder sozialen
                                                     Merkmale

Wir veröffentlichen diese Kundeninformationen zur    7. Methoden
Umsetzung der Transparenzanforderungen von
                                                     8. Datenquellen und -verarbeitung
Artikel 10 der Verordnung (EU) 2019/2088
                                                     9. Beschränkungen hinsichtlich der Methoden und Daten
vorvertraglichen Informationen zu GLS Invest
Digital defensives Portfolio. Wir erläutern Ihnen,
                                                     10. Sorgfaltspflicht
welche ökologischen und sozialen Merkmale
dieses Finanzprodukt bewirbt, wie diese Merkmale     11. Mitwirkungspolitik
in der Anlagestrategie berücksichtigt werden und
welche Methoden, Daten und Kontrollen dabei          12. Bestimmter Referenzwert
eingesetzt werden.
Darüber hinaus stellen wir auch den Bericht, wie     Änderungshistorie
die Anlagestrategie von GLS Invest Digital
defensives Portfolio umgesetzt wurde, zur
Verfügung: Jahresbericht GLS Invest Digital
defensives Portfolio.


GRWP-11213         14       09.26
1. Zusammenfassung
                                                      Im Rahmen dieses Prozesses erfolgt auch eine
   DISCLAIMER: Im Falle von Widersprüchen             Bewertung der Verfahrensweisen einer guten
     zwischen der deutschen und englischen            Unternehmensführung der Unternehmen, in die
   Zusammenfassung gilt die deutsche Version          investiert wird.
Kein nachhaltiges Investitionsziel                    Aufteilung der Investitionen
Das Finanzprodukt bewirbt ökologische und             Das Portfolio enthält mindestens 80 %
soziale Merkmale, strebt jedoch keine                 Investitionen, die auf ökologische oder soziale
nachhaltigen Investitionen an. Es enthält dennoch     Merkmale ausgerichtet sind und mindestens 5 %
einen Mindestanteil von 5 % an nachhaltigen           nachhaltige Investitionen. Investitionen in nicht-
Investitionen.                                        nachhaltige Wirtschaftspraktiken werden
                                                      vermieden, und es wird ein ökologischer und
Die GLS Bank verwendet strenge                        sozialer Mindestschutz gewährleistet. Der Einsatz
Ausschlusskriterien und ermittelt nachteilige         von Derivaten trägt nicht zur Erreichung der
Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren mit          beworbenen Merkmale bei.
Hilfe der PAI-Indikatoren. Durch diesen Prozess
wird die Einhaltung des                         -     Überwachung der ökologischen und/oder
Prinzips (DNSH) oder Grundsatzes der                  sozialen Merkmale
                                                      Die Einhaltung der Anlagestrategie wird während
gewährleistet.                                        der gesamten Anlagedauer überwacht. Ein sozial-
Ökologische oder soziale Merkmale des                 ökologischer Prüfprozess und monatliches
Finanzprodukts                                        Monitoring stellen sicher, dass die beworbenen
                                                      Merkmale eingehalten werden.
Das defensive Portfolio investiert ausschließlich
innerhalb des sozial-ökologischen GLS                 Methoden
Anlageuniversums. Dabei gelten strenge                Zur Erfüllung der beworbenen Merkmale werden
Ausschluss- und Positivkriterien. Zusätzlich werden   ESG-Risikoanalyse, qualitative Analyse,
die nachteiligen Auswirkungen auf                     Datenanalyse und Portfolio-Steuerung eingesetzt.
Nachhaltigkeitsfaktoren mit Hilfe der PAI-            Mit Hilfe der ESG-Risikoanalyse werden sozial-
Indikatoren überprüft.                                ökologische Risiken hinsichtlich ihrer
Ökologische Merkmale umfassen den Ausschluss          Wesentlichkeit beurteilt, während die qualitative
von umweltschädlichen Geschäftsfeldern und -          Analyse und Datenanalyse die Einhaltung der
praktiken bei Unternehmen sowie Staaten, die          Nachhaltigkeitskriterien sicherstellen. Die Portfolio-
internationale Abkommen für den Umweltschutz          Steuerung erfolgt durch das Portfoliomanagement
nicht unterzeichnet haben.                            und wird kontrolliert durch ein internes Investment-
                                                      Komitee.
Soziale Merkmale umfassen die Einhaltung von
Demokratie und Menschenrechten, faire                 Datenquellen und -verarbeitung
Arbeitsbedingungen sowie soziale Verantwortung.       Die GLS Bank verwendet Nachhaltigkeitsdaten
Anlagestrategie                                       von Unternehmen selbst, andere öffentlich
                                                      verfügbare Daten und von Third Party-
Die defensive Anlagestrategie zielt darauf ab,        Datenprovider. Die Datenqualität wird durch die
durch eine Mischung aus Anleihen-, Misch- und         Provider und den Abgleich unterschiedlicher
Aktienfonds mit sozial-ökologischen Merkmalen         Datenquellen sichergestellt. Die Daten werden
sowohl Stabilität als auch Wachstumschancen zu        durch die Bank selbst ausgewertet. Zum Teil greift
bieten, während moderate Kurs- und                    das Portfoliomanagement für das Monitoring auf
Wertschwankungen in Kauf genommen werden.             aggregierte Daten für EU-taxonomiekonforme
Der maximale Aktienanteil beträgt 30 Prozent. Die     Investitionen sowie PAI vom Datenanbieter Clarity
mittel- bis langfristige Anlagedauer ermöglicht es,   AI zurück.
von den Vorteilen von Investitionen mit sozial-
ökologischen Merkmalen zu profitieren und             Die Verfügbarkeit und Qualität der Daten ist nicht
gleichzeitig das Kapital zu schützen.                 immer gewährleistet. Sind die benötigten Daten
                                                      nicht vorhanden, so nimmt die GLS Bank keine
                                                      Schätzungen vor, sondern wertet entsprechende
                                                      Leistungen als nicht-nachhaltig.


GRWP-11213        14       09.26
Beschränkungen hinsichtlich der Methoden und          höchster Standards. Die Bank orientiert sich an
Daten                                                 nationalen und internationalen Standards für
                                                      verantwortliches Investieren.
Die verwendeten Methoden und Daten, um zu
messen, ob ökologische und soziale Merkmale           Mitwirkungspolitik
erfüllt werden, sind teilweise eingeschränkt zur      Die GLS Bank verfolgt im Rahmen des
Messung geeignet. Allerdings liegen keine             Portfoliomanagements für GLS Invest Digital
wesentlichen Beschränkungen hinsichtlich der          derzeit keine Mitwirkungspolitik, sondern nutzt die
beworbenen ökologischen und sozialen Merkmale         hier beschriebenen Methoden und Verfahren, um
vor.                                                  die beworbenen ökologischen und sozialen
Sorgfaltspflicht                                      Merkmale zu gewährleisten.
Die GLS Bank wahrt ihre Sorgfaltspflicht und          Bestimmter Referenzwert
handelt im Interesse der Anleger*innen. Ein           Es wurde kein Index als Referenzwert bestimmt,
internes Richtlinien- und Prozesssystem sowie         um festzustellen, ob das Finanzprodukt auf sozial-
externe Dienstleister unterstützen die Einhaltung     ökologische Merkmale ausgerichtet ist.


Summary
No Sustainable Investment Objective                   investments with socio-ecological characteristics
                                                      while at the same time protecting the capital.
This financial product promotes environmental and
social characteristics but does not pursue            Asset Allocation
sustainable investments as its objective.
                                                      The portfolio contains at least 80 % investments
Nevertheless, it includes a minimum proportion of
                                                      aligned with environmental or social
5 % sustainable investments. GLS Bank applies
                                                      characteristics and at least 5 % sustainable
strict exclusion criteria and determines principal
                                                      investments. Investments in non-sustainable
adverse impacts on sustainability factors using the
                                                      business practices are avoided, and a minimum
PAI indicators. This process ensures compliance
                                                      level of environmental and social safeguards is
                                                      ensured. The use of derivatives does not contribute
Environmental or Social Characteristics of the        to achieving the promoted characteristics.
Financial Product
                                                      Monitoring of Environmental and/or Social
The defensive portfolio invests exclusively within    Characteristics
the social-ecological GLS investment universe,
                                                      Compliance with the investment strategy is
following strict exclusion and positive criteria.
                                                      monitored throughout the holding period. A social-
Additionally, adverse impacts on sustainability
                                                      ecological audit process and monthly monitoring
factors are assessed using the PAI indicators.
                                                      ensure that the promoted characteristics are
Environmental characteristics include the exclusion
                                                      upheld.
of companies and states associated with
environmentally harmful business fields or            Methods
practices, as well as those not having signed
                                                      To achieve the promoted characteristics, ESG risk
international environmental protection
                                                      analysis, qualitative analysis, data analysis, and
agreements. Social characteristics involve
                                                      portfolio management are used. The ESG risk
compliance with democracy and human rights,
                                                      analysis assesses the materiality of social and
fair working conditions, and social responsibility.
                                                      ecological risks, while the qualitative and data
Investment Strategy                                   analyses ensure compliance with sustainability
                                                      criteria. Portfolio management is carried out by the
The defensive investment strategy aims to offer
                                                      portfolio management team and monitored by an
both stability and growth opportunities through a
                                                      internal investment committee.
mix of bond, mixed and equity funds with socio-
ecological characteristics, while accepting
moderate price and value fluctua