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Ihre Vermögensverwaltung – individuell und flexibel entsprechend Ihrer Lebenssituation 
Um Ihr Vermögen individuell und passgenau zu verwalten, steht Ihnen bei der Kreissparkasse Heilbronn ein Team aus Expertinnen und Experten zur Seite. Wir bieten Ihnen individuelle und maßgeschneiderte Beratung und Anlage in allen Klassen – mit regionaler Verankerung und weltweitem Netzwerk.
Ihre Vorteile 
Individualität 
Strategieberatung und gemeinsame Erarbeitung Ihres persönlichen Anlageprofils
verschiedene Portfoliovarianten zur Berücksichtigung Ihrer individuellen Anlageziele
Kompetenz 
Spezialisten kümmern sich um die laufenden Anlageentscheidungen
Einsatz von innovativen Produkten im Rahmen der Portfoliostrategie
regelmäßige Anpassung der Anlagestruktur an Marktveränderungen
Komfort 
zeitliche Entlastung
jederzeitige Verfügbarkeit Ihres Kapitals
Transparenz 
ausführliche Berichterstattung
faire und nachvollziehbare Preisgestaltung
Hinweis zu Risiken 
Durch die Investition in Wertpapiere unterliegt das Vermögen Wertschwankungen (zum Beispiel aus Kurs-, Währungs- sowie Zinsänderungen) und dem Ausfallrisiko. 
Anleger erhalten den eingezahlten Betrag möglicherweise nicht bzw. nicht vollständig zurück. 
Keine oder negative Rendite auf investierte Kapitalanlage. 
Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Obwohl das Portfoliomanagement verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann es Fehlentscheidungen treffen.
Ihr nächster Schritt
Sprechen Sie mit uns über Ihre Wünsche und Zielsetzungen bei der Verwaltung Ihres Vermögens. Unsere Investment-Experten erstellen auf Basis einer umfangreichen Analyse eine individuelle Anlagestrategie für Sie.
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Sie haben die Wahl 
Die Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Heilbronn bietet ein breites Spektrum an Investitionsmöglichkeiten, in welche wir unsere über 30 jährige Erfahrung einbringen. 
Die Klassiker
Unsere Mischportfolien kombinieren die weltweiten Aktien- und Rentenmärkte.
Wählen Sie Ihre persönliche Aktienbandbreite entsprechend Ihrer Risikobereitschaft.
Investieren Sie in die Varianten Ertrag, Wachstum oder Chance oder in eine Kombination von zwei Varianten.
Aktienbandbreite
Strategie „Ertrag": 10% - 30%
Strategie „Wachstum": 20% - 60%
Strategie „Chance": 60% - 100%
Die Aktienstrategie
Sie investieren in ein internationales Aktienportfolio.
Investitionen werden nach speziellen Kennzahlen selektiert.
In der Auswahlentscheidung werden insbesondere Substanz- und Dividenden-Kriterien berücksichtigt.
Die Qualität der Aktien steht besonders im Fokus.
Aktienbandbreite
Strategie „Substanz und Dividende“: 85% - 100%
Die richtige Anlageklasse zur richtigen Zeit.
Das Portfolio aus bis zu 4 Anlageklassen: Aktien, Anleihen, Gold, Liquidität.
Investitionen erfolgen unter Berücksichtigung wirtschaftlicher und monetärer Zyklen.
Umsetzung überwiegend durch Exchange Traded Funds (ETF) bzw. Exchange Traded Commodities (ETC).
Direktinvestitionen in entsprechende Finanzinstrumente (z.B. Aktien, Anleihen) sind ebenfalls möglich.
Aktienbandbreite
Strategie „ETF-Strategie“: 0% - 100%
Ergänzen Sie Ihre Vermögensverwaltung mit einem regelmäßigen Sparplan.
Nutzen Sie unsere spezielle Online-Ansicht exklusiv für Kunden der Vermögensverwaltung.
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Vermögensberatung
Legen Sie das Management Ihrer Finanzen in unsere erfahrenen Hände. Sie profitieren von unserer Erfahrung und bleiben dabei flexibel in der Wahl Ihrer persönlichen Vermögens- und Anlagestruktur.
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Private Banking
Individuell, ganzheitlich, persönlich: Wir beraten Sie ganzheitlich, von der Vermögensverwaltung über die Altersvorsorge und Absicherung Ihres Vermögens bis hin zum Family Office.
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Stiftungsmanagement
Mit einer Stiftung haben Sie die Möglichkeit Ihr Vermögen dauerhaft zu erhalten und gleichzeitig Institutionen und Werte zu fördern, die Ihnen wichtig sind. Gerne helfen Ihnen unsere hauseigenen Stiftungsspezialisten bei Fragen rund um die Stiftungsgründung oder Stiftungsbetreuung.
Mehr erfahren 
Ablauf
4 Schritte zur professionellen Vermögensverwaltung 
Schritt 1
Persönliches Beratungsgespräch
Sprechen Sie mit Ihrer persönlichen Beraterin oder Ihrem Berater über Ihre Wünsche und Ziele.
Schritt 2
Vereinbarung
Auf Basis Ihrer Vorstellungen entwickeln wir eine individuelle Geldanlage-Strategie.
Schritt 3
Anlage & Verwaltung
Verwaltung Ihres Vermögens entsprechend der vereinbarten strategischen Ziele.
Schritt 4
Laufendes Controlling
Regelmäßiges Reporting und Gesprächstermine sowie Überprüfung bei veränderten Lebenssituationen. Spezielle Online-Ansicht für Kunden der Vermögensverwaltung.
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FAQ
Die wichtigsten Fragen zur Vermögensverwaltung 
Was macht die Vermögensverwaltung?
Eine Vermögensverwaltung steuert im Auftrag ihrer Kunden und Kundinnen deren Anlagen und die damit verbundenen Vermögenswerte. Eine gute Vermögensverwaltung basiert auf einer ganzheitlichen Beratung, die sowohl die Ausgangslage des Kunden oder der Kundin, seine oder ihre derzeitigen Vermögenswerte und Ziele mit einbezieht. Darauf aufbauend kann eine individuelle Anlagestrategie erarbeitet werden, die den eigenen Wünschen gerecht wird. Diese werden durch die Auswahl der passenden Investments erreicht.
Wann lohnt sich eine Vermögensverwaltung?
Eine Vermögensverwaltung lohnt sich für jeden und jede, der seine oder ihre finanzielle Situation jetzt und für die Zukunft aktiv gestalten will. Selbstverständlich steht es Ihnen frei, Ihre Anlageentscheidung auch selbst zu managen oder auf neuartige Robo-Advisor zu setzen. In einer zunehmend regulatorischen geprägten Finanzwelt bedarf es hierfür aber neben einer Reihe tiefgreifender Kenntnisse auch eines Überblicks über alle tagesaktuellen Informationen um den Markt, die Wirtschaft und die Finanzpolitik.
Diesen Ansprüchen kommen die Asset Manager und Managerinnen der Sparkasse dank ihrer täglichen Arbeit und unserer breit aufgestellten Gruppe in jeder Hinsicht nach. Egal, wofür Sie sich entscheiden: Wir von der Sparkasse stehen Ihnen gerne beratend zur Seite und suchen gemeinsam mit Ihnen nach Chancen, Ihre Vermögenswerte und Assets so zu investieren, dass sie Ihren individuellen Wünschen und Zielen gerecht werden.
Für wen eignet sich eine Vermögensverwaltung?
Eine Vermögensverwaltung eignet sich für viele Kunden: Für private Kunden, welche zum Beispiel aufgrund ihrer beruflichen Verpflichtungen wenig Zeit für die aktive Verwaltung ihres Vermögens haben. Für Unternehmen, welche Firmenkapital professionell verwalten und diversifiziert investieren möchten. Bis zu Stiftungen, die zur Erfüllung Ihres Stiftungszwecks eine ausschüttungsstarke Anlage für Ihr Stiftungsvermögen benötigen.
Was kostet die Vermögensverwaltung?
Die Kosten der Vermögensverwaltung (sog. Vermögensverwaltungsvergütung) werden offen und transparent vertraglich festgehalten und unterscheiden sich je nach gewählter Anlagestrategie. Die Vermögensverwaltungsvergütung wird direkt dem verwalteten Vermögen entnommen und somit in der dargestellten Wertentwicklung bereits berücksichtigt.
Wie kann ich mich über die Entwicklung und Zusammensetzung meiner Vermögensverwaltung informieren?
Als Inhaber eine Vermögensverwaltung erhalten Sie quartalsweise ein Reporting mit Angaben zu Wertentwicklung, Zusammensetzung und Veränderungen Ihrer Verwaltung. Das Reporting erhalten Sie sicher und bequem in Ihre elektronisches Postfach oder alternativ per Post. Zudem erhalten Sie über Ihr Online-Banking Zugang zu einem exklusiv für Kunden unserer Vermögensverwaltung gestalteten Bereich mit aktuellen Informationen, Auswertungen und Übersichten.
In regelmäßigen persönlichen Gesprächen erläutern wir die Ergebnisse und überprüfen die Geeignetheit der gewählten Anlagestrategie. 
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