Bedingungen für Wertpapier-Sparpläne

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*0000000000504210310260*                         0000000000504210310260
                                                                          Bedingungen für Wertpapier-Sparpläne

                                                                                                                                                     Sparkasse Karlsruhe
                                                                          Fassung Dez. 2020
                                                                                                                                                     Kaiserstraße 223, 76133 Karlsruhe
                                                                          1. Leistungsangebot                                                        Die Sparkasse hat das Recht, die Ausführung des Wertpapier-Sparplans
                                                                          Die Sparkasse bietet für bestimmte Wertpapiere („ansparplanfähige Anla-    auszusetzen, wenn der Erwerb von Anteilen der ansparplanfähigen
                                                                          gen“) die Möglichkeit an, Wertpapier-Sparpläne abzuschließen.              Anlage aus Gründen, die die Sparkasse nicht zu vertreten hat, nicht mög-
                                                                          Der Kunde beauftragt die Sparkasse, Anteile in ansparplanfähigen Anla-     lich ist (Beispiel: vorübergehende Fondsschließung).
                                                                          gen in zeitlich wiederkehrenden Abständen (Sparperiode) zum vereinbar-     Die Sparkasse wird den Wertpapier-Sparplan erst fortführen, sobald ein
                                                                          ten Ausführungstermin zu einem im Vorhinein vereinbarten Gegenwert         Erwerb von Anteilen der ansparplanfähigen Anlage wieder möglich ist.
                                                                          (Sparrate) zu erwerben. Die Anlage kann nur in Verbindung mit einem bei
                                                                                                                                                     4.1.1 Börsengehandelte Wertpapiere
                                                                          der Sparkasse geführten Depot erfolgen.
                                                                                                                                                     Sofern zum Zeitpunkt der Übermittlung der Order an den Ausführungs-
                                                                          2. Zuführung zum Depot                                                     platz am relevanten Ausführungsplatz (gemäß den jeweiligen Ausfüh-
                                                                          2.1 Ansparung                                                              rungsgrundsätzen) für das an einer Wertpapierbörse gehandelte Wertpa-
                                                                          Die erworbenen Anteile und gegebenenfalls Bruchteile von Anteilen der      pier kein gültiger Kaufkurs (Beispiel: Vorübergehende Handels- oder
                                                                          ansparplanfähigen Anlage werden dem Depot des Kunden gutgeschrie-          Kursaussetzung) festgestellt werden kann, findet keine Ausführung zu
                                                                          ben. Anteilsbruchteile werden bis zu vier Dezimalstellen errechnet und     diesem Ausführungstermin statt.
                                                                          kaufmännisch gerundet.                                                     4.2 Änderung
                                                                          2.2 Zahlungsmodalitäten                                                    Der Kunde kann nach Maßgabe der von der Sparkasse vorgegebenen
                                                                          Die Sparkasse wird die vereinbarte Sparrate dem vom Kunden angege-         Parameter die Sparrate des Wertpapier-Sparplans erhöhen oder reduzie-
                                                                          benen Verrechnungskonto zum vereinbarten Ausführungstermin gemäß           ren sowie die Sparperiode und den Ausführungstermin ändern.
                                                                          den Abwicklungsmodalitäten der ansparplanfähigen Anlage belasten.          Die Sparkasse kann den Auftrag zur Änderung des Wertpapier-Sparplans
                                                                          Diese wird durch Lastschrift eingezogen, wenn das Konto bei einem Dritt-   nur dann zum nächsten Ausführungstermin berücksichtigen, wenn ihr der
                                                                          institut geführt wird.                                                     Auftrag spätestens einen Geschäftstag vor dem nächsten Ausführungs-
                                                                          Der Kunde ist verpflichtet, zu jedem Ausführungstermin für eine ausrei-    termin zugegangen ist. Die Änderung wird ab der nächstfolgenden Spar-
                                                                          chende Deckung (Guthaben oder Verfügungsrahmen) auf dem Verrech-           rate berücksichtigt.
                                                                          nungskonto zu sorgen. Sollte nicht genügend Deckung auf dem Ver-           4.3 Änderung von Gattungsmerkmalen bei Wertpapieren
                                                                          rechnungskonto vorhanden sein, ist die Sparkasse berechtigt, den Aus-      Bei Fusionen von Investmentfonds oder Wertpapieremittenten, Umbenen-
                                                                          führungstermin unberücksichtigt zu lassen (Aussetzung oder Rück-           nung oder Änderung der Wertpapierkennnummer/ISIN von ansparplanfä-
                                                                          abwicklung).                                                               higen Anlagen wird die Sparkasse den Kunden unverzüglich nach Kennt-
                                                                          2.3 Umgang mit Ausschüttungen/Erträgen                                     niserlangung unterrichten. Der Wertpapier-Sparplan kann in diesem Fall
                                                                          Soweit die ansparplanfähigen Anlagen ausschütten und keine Vereinba-       in ansparplanfähigen Anlagen der bestehenden Wertpapierkennnummer/
                                                                          rung zur Wiederanlage getroffen wurde, werden die nach Abzug etwaiger      ISIN nicht mehr fortgeführt werden und wird daher gelöscht.
                                                                          einzubehaltender Steuern und Abgaben verbleibenden Ausschüttungen          Sofern der Kunde den Wertpapier-Sparplan in ansparplanfähigen Anla-
                                                                          dem vom Kunden angegebenen Verrechnungskonto gutgeschrieben.               gen mit einer neuen Wertpapierkennnummer/ISIN oder eines fusionierten
                                                                          Für Bruchteile erfolgt eine anteilige Gutschrift der Erträge.              Investmentfonds oder Wertpapiers fortsetzen möchte, so muss ein neuer
                                                                          Im Rahmen eines Wertpapier-Sparplans kann der Kunde mit der Spar-          Wertpapier-Sparplan hierüber abgeschlossen werden.
                                                                          kasse auch die Wiederanlage der Erträge, die nach Abzug etwaiger einzu-    4.4 Auflösung einer ansparplanfähigen Anlage
                                                                          behaltender Steuern und Abgaben verbleiben, vereinbaren. Exchange          Ansparplanfähige Anlagen können aus unterschiedlichen Gründen enden
                                                                          Traded Funds (ETFs) sind hiervon ausgenommen.                              (z. B. Zeitablauf, Liquidation). Endet eine ansparplanfähige Anlage, so ist
                                                                          2.4 Börsengehandelte Wertpapiere                                           die Sparkasse berechtigt, die Anteile oder Anteilsbruchteile der anspar-
                                                                          Für Sparpläne in börsengehandelten Wertpapieren gelten die diesbezüg-      planfähigen Anlage am letzten Bewertungstag zu veräußern und den
                                                                          lichen Ausführungsgrundsätze mit der Einschränkung, dass der Kunde         Gegenwert dem Verrechnungskonto gutzuschreiben, sofern keine gegen-
                                                                          keine Weisung erteilen kann.                                               teilige Weisung des Kunden vorliegt.
                                                                                                                                                     4.5 Kündigung
                                                                          3. Entnahmen aus dem Depot
                                                                                                                                                     Der Kunde kann den Wertpapier-Sparplan jederzeit und ohne Angabe
                                                                          3.1 Verkauf/Teilverkauf                                                    von Gründen kündigen. Der Auftrag zur Kündigung des Wertpapier-Spar-
                                                                          Der Kunde kann der Sparkasse den Auftrag erteilen, die bereits ange-       plans muss der Sparkasse spätestens einen Geschäftstag vor dem
                                                                          sparten Anteile teilweise oder vollständig zu verkaufen. Den Verkaufser-   nächsten Ausführungstermin zugegangen sein. Andernfalls wird der
                                                                          lös wird die Sparkasse nach Abzug etwaiger einzubehaltender Steuern        Wertpapier-Sparplan zum nächsten Termin noch einmal ausgeführt und
                                                                          und Abgaben und gegebenenfalls Ausführungskosten (gemäß Preis- und         erst im Anschluss beendet.
                                                                          Leistungsverzeichnis) dem vom Kunden angegebenen Verrechnungs-
                                                                          konto gutschreiben. Der Wertpapier-Sparplan bleibt von diesem Verkauf      Die Sparkasse wird nach dem rechtzeitigen Zugang der Kündigung die
                                                                          unberührt.                                                                 vereinbarte Sparrate nicht weiter belasten und nicht in die vertraglich ver-
                                                                                                                                                     einbarte ansparplanfähige Anlage investieren. Die bereits angesparten
                                                                          3.2 Übertragung                                                            Anteile bleiben von der Kündigung unberührt.
                                                                          Der Kunde kann die teilweise oder vollständige Übertragung der im Depot