Bedingungen für Wertpapier-Sparpläne (PDF)

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Bedingungen für Wertpapier-Sparpläne

                                            Fassung Dez. 2020


                                            1. Leistungsangebot                                                        Die Sparkasse hat das Recht, die Ausführung des Wertpapier-Sparplans
                                            Die Sparkasse bietet für bestimmte Wertpapiere („ansparplanfähige Anla-    auszusetzen, wenn der Erwerb von Anteilen der ansparplanfähigen
                                            gen“) die Möglichkeit an, Wertpapier-Sparpläne abzuschließen.              Anlage aus Gründen, die die Sparkasse nicht zu vertreten hat, nicht mög-
                                            Der Kunde beauftragt die Sparkasse, Anteile in ansparplanfähigen Anla-     lich ist (Beispiel: vorübergehende Fondsschließung).
                                            gen in zeitlich wiederkehrenden Abständen (Sparperiode) zum vereinbar-     Die Sparkasse wird den Wertpapier-Sparplan erst fortführen, sobald ein
                                            ten Ausführungstermin zu einem im Vorhinein vereinbarten Gegenwert         Erwerb von Anteilen der ansparplanfähigen Anlage wieder möglich ist.
                                            (Sparrate) zu erwerben. Die Anlage kann nur in Verbindung mit einem bei
                                                                                                                       4.1.1 Börsengehandelte Wertpapiere
                                            der Sparkasse geführten Depot erfolgen.
                                                                                                                       Sofern zum Zeitpunkt der Übermittlung der Order an den Ausführungs-
                                            2. Zuführung zum Depot                                                     platz am relevanten Ausführungsplatz (gemäß den jeweiligen Ausfüh-
                                            2.1 Ansparung                                                              rungsgrundsätzen) für das an einer Wertpapierbörse gehandelte Wertpa-
                                            Die erworbenen Anteile und gegebenenfalls Bruchteile von Anteilen der      pier kein gültiger Kaufkurs (Beispiel: Vorübergehende Handels- oder
                                            ansparplanfähigen Anlage werden dem Depot des Kunden gutgeschrie-          Kursaussetzung) festgestellt werden kann, findet keine Ausführung zu
                                            ben. Anteilsbruchteile werden bis zu vier Dezimalstellen errechnet und     diesem Ausführungstermin statt.
                                            kaufmännisch gerundet.                                                     4.2 Änderung
                                            2.2 Zahlungsmodalitäten                                                    Der Kunde kann nach Maßgabe der von der Sparkasse vorgegebenen
                                            Die Sparkasse wird die vereinbarte Sparrate dem vom Kunden angege-         Parameter die Sparrate des Wertpapier-Sparplans erhöhen oder reduzie-
                                            benen Verrechnungskonto zum vereinbarten Ausführungstermin gemäß           ren sowie die Sparperiode und den Ausführungstermin ändern.
                                            den Abwicklungsmodalitäten der ansparplanfähigen Anlage belasten.          Die Sparkasse kann den Auftrag zur Änderung des Wertpapier-Sparplans
                                            Diese wird durch Lastschrift eingezogen, wenn das Konto bei einem Dritt-   nur dann zum nächsten Ausführungstermin berücksichtigen, wenn ihr der
                                            institut geführt wird.                                                     Auftrag spätestens einen Geschäftstag vor dem nächsten Ausführungs-
                                            Der Kunde ist verpflichtet, zu jedem Ausführungstermin für eine ausrei-    termin zugegangen ist. Die Änderung wird ab der nächstfolgenden Spar-
                                            chende Deckung (Guthaben oder Verfügungsrahmen) auf dem Verrech-           rate berücksichtigt.
                                            nungskonto zu sorgen. Sollte nicht genügend Deckung auf dem Ver-           4.3 Änderung von Gattungsmerkmalen bei Wertpapieren
                                            rechnungskonto vorhanden sein, ist die Sparkasse berechtigt, den Aus-      Bei Fusionen von Investmentfonds oder Wertpapieremittenten, Umbenen-
                                            führungstermin unberücksichtigt zu lassen (Aussetzung oder Rück-           nung oder Änderung der Wertpapierkennnummer/ISIN von ansparplanfä-
                                            abwicklung).                                                               higen Anlagen wird die Sparkasse den Kunden unverzüglich nach Kennt-
                                            2.3 Umgang mit Ausschüttungen/Erträgen                                     niserlangung unterrichten. Der Wertpapier-Sparplan kann in diesem Fall
                                            Soweit die ansparplanfähigen Anlagen ausschütten und keine Vereinba-       in ansparplanfähigen Anlagen der bestehenden Wertpapierkennnummer/
                                            rung zur Wiederanlage getroffen wurde, werden die nach Abzug etwaiger      ISIN nicht mehr fortgeführt werden und wird daher gelöscht.
                                            einzubehaltender Steuern und Abgaben verbleibenden Ausschüttungen          Sofern der Kunde den Wertpapier-Sparplan in ansparplanfähigen Anla-
                                            dem vom Kunden angegebenen Verrechnungskonto gutgeschrieben.               gen mit einer neuen Wertpapierkennnummer/ISIN oder eines fusionierten
                                            Für Bruchteile erfolgt eine anteilige Gutschrift der Erträge.              Investmentfonds oder Wertpapiers fortsetzen möchte, so muss ein neuer
                                            Im Rahmen eines Wertpapier-Sparplans kann der Kunde mit der Spar-          Wertpapier-Sparplan hierüber abgeschlossen werden.
                                            kasse auch die Wiederanlage der Erträge, die nach Abzug etwaiger einzu-    4.4 Auflösung einer ansparplanfähigen Anlage
                                            behaltender Steuern und Abgaben verbleiben, vereinbaren. Exchange          Ansparplanfähige Anlagen können aus unterschiedlichen Gründen enden
                                            Traded Funds (ETFs) sind hiervon ausgenommen.                              (z. B. Zeitablauf, Liquidation). Endet eine ansparplanfähige Anlage, so ist
                                            2.4 Börsengehandelte Wertpapiere                                           die Sparkasse berechtigt, die Anteile oder Anteilsbruchteile der anspar-
                                            Für Sparpläne in börsengehandelten Wertpapieren gelten die diesbezüg-      planfähigen Anlage am letzten Bewertungstag zu veräußern und den
                                            lichen Ausführungsgrundsätze mit der Einschränkung, dass der Kunde         Gegenwert dem Verrechnungskonto gutzuschreiben, sofern keine gegen-
                                            keine Weisung erteilen kann.                                               teilige Weisung des Kunden vorliegt.
                                                                                                                       4.5 Kündigung
                                            3. Entnahmen aus dem Depot
                                                                                                                       Der Kunde kann den Wertpapier-Sparplan jederzeit und ohne Angabe
                                            3.1 Verkauf/Teilverkauf                                                    von Gründen kündigen. Der Auftrag zur Kündigung des Wertpapier-Spar-
                                            Der Kunde kann der Sparkasse den Auftrag erteilen, die bereits ange-       plans muss der Sparkasse spätestens einen Geschäftstag vor dem
                                            sparten Anteile teilweise oder vollständig zu verkaufen. Den Verkaufser-   nächsten Ausführungstermin zugegangen sein. Andernfalls wird der
                                            lös wird die Sparkasse nach Abzug etwaiger einzubehaltender Steuern        Wertpapier-Sparplan zum nächsten Termin noch einmal ausgeführt und
                                            und Abgaben und gegebenenfalls Ausführungskosten (gemäß Preis- und         erst im Anschluss beendet.
                                            Leistungsverzeichnis) dem vom Kunden angegebenen Verrechnungs-
                                            konto gutschreiben. Der Wertpapier-Sparplan bleibt von diesem Verkauf      Die Sparkasse wird nach dem rechtzeitigen Zugang der Kündigung die
                                            unberührt.                                                                 vereinbarte Sparrate nicht weiter belasten und nicht in die vertraglich ver-
                                                                                                                       einbarte ansparplanfähige Anlage investieren. Die bereits angesparten
                                            3.2 Übertragung                                                            Anteile bleiben von der Kündigung unberührt.
                                            Der Kunde kann die teilweise oder vollständige Übertragung der im Depot
                                            befindlichen ansparplanfähigen Anteile verlangen. Anteilsbruchteile, die   5. Abrechnungen
                                            im Rahmen des Wertpapier-Sparplans erworben wurden, können gege-           Die Sparkasse unterrichtet den Kunden mindestens halbjährlich über die
                                            benenfalls nicht übertragen werden und verbleiben auf dem Depot des        Ausführung regelmäßiger Anteilkäufe im Rahmen des Wertpapier-Sparplans.
                                            Kunden.                                                                    6. Sonstige Regelungen
                                            Erfolgt die Übertragung aufgrund der Beendigung des Depotvertrags, ist     Im Übrigen gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Bedingun-
                                            die Sparkasse berechtigt, die auf dem Depot verbleibenden Anteilsbruch-    gen für Wertpapiergeschäfte sowie das Preis- und Leistungsverzeichnis
160 020.000 D1 (Fassung Dez. 2020) - v3.0


                                            teile zu veräußern. Die Regelung aus 3.1 gilt entsprechend.                der Sparkasse.

                                            4. Aussetzung/Änderung/Kündigung des Wertpapier-Sparplans                  7. Besondere Regelungen zum Aktiensparplan
                                            4.1 Aussetzung                                                             7.1 Kapitalmaßnahmen
                                            Der Kunde kann den Wertpapier-Sparplan aussetzen. Die Sparkasse            Weisungen für Kapitalmaßnahmen können nur für ganze Stücke und
© Deutscher Sparkassenverlag


                                            kann eine Aussetzung des Wertpapier-Sparplans nur dann zum nächsten        nicht für Bruchstücke erteilt werden. Erfolgt aus einer Kapitalmaßnahme
                                            Ausführungstermin berücksichtigen, wenn ihr die Erklärung zur Ausset-      eine monetäre Vergütung, werden hierbei anteilige Bruchstücke
                                            zung spätestens einen Geschäftstag1 vor dem nächsten Ausführungster-       berücksichtigt.