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ETFs – Exchange Traded Funds
Mit ETFs breit gestreut investieren
Mit ETFs investieren Sie in börsengehandelte Fonds, die je nach Ausgestaltung verschiedene Märkte, Regionen oder Anlageklassen abbilden können. Viele ETFs folgen einem Index und verteilen das investierte Kapital auf mehrere Wertpapiere. So können Sie breiter gestreut an den Entwicklungen der Kapitalmärkte teilhaben. ETFs eignen sich daher vor allem, wenn Sie langfristig investieren möchten. Eine Anlage ist als Einmalanlage oder im Rahmen eines Sparplans möglich.
pict_basis-bestaetigung_96.svg Mit kleinen Sparbeträgen starten
Ein ETF-Sparplan ermöglicht regelmäßige Anlagen auch mit kleineren monatlichen Beträgen.
pict_basis-bestaetigung_96.svg Breite Risikostreuung
Breit gestreute Indexfonds investieren in viele verschiedene Wertpapiere. So können Anlegerinnen und Anleger das Risiko einzelner Anlagen reduzieren.
pict_basis-bestaetigung_96.svg Kostengünstige Anlageform
Passive ETFs sind wegen des geringeren Verwaltungsaufwands häufig günstiger als aktiv gemanagte Fonds.
Einfach erklärt
ETF-Sparplan
So funktioniert's
ETF-Arten
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ic_gluehbirne_96 Was sind ETFs?
Exchange Traded Funds (ETFs) sind Investmentfonds, die an der Börse gehandelt werden. Wie alle Fonds bündeln sie das Geld vieler Anlegerinnen und Anleger. Dadurch können schon mit kleineren Beträgen Investitionen in zahlreiche Wertpapiere möglich werden.
Die meisten ETFs sind sogenannte börsengehandelte Indexfonds. Sie bilden passiv einen bestimmten Börsenindex – beispielsweise den DAX oder den MSCI World – möglichst genau nach. Das investierte Kapital wird dabei auf viele verschiedene Unternehmen oder andere Wertpapiere verteilt. So entsteht eine breite Streuung, die das Risiko einzelner Anlagen reduzieren kann.
Da die meisten ETFs einen Index lediglich nachbilden und nicht aktiv von Fondsmanagerinnen oder Fondsmanagern gesteuert werden, zählen sie zu den passiven Geldanlagen. Dadurch sind sie häufig kostengünstiger als aktiv verwaltete Fonds. Bitte beachten Sie, dass sich die nachfolgenden Ausführungen vornehmlich auf passive ETFs beziehen.
▶ ic_abspielen_24 ETFs 
Quelle: DZ BANK • Länge: 05:36 • Veröffentlicht: 01.03.2022
x ETFs
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Erklärvideo der DZ BANK zu ETFs, woraus sich ETFs bilden und welche Vorteile der Kauf von ETFs bietet
ic_diagramm_steigend_96 Die Vorteile passiver ETFs
Geringe Kosten : Passive ETFs werden nicht aktiv gemanagt. Deshalb sind die laufenden Kosten in der Regel niedriger als die von aktiv verwalteten Fonds. Beim Kauf fallen zudem üblicherweise keine klassischen Ausgabeaufschläge an.
Breite Risikostreuung : Ein ETF investiert meist in viele verschiedene Wertpapiere gleichzeitig. Durch diese breite Streuung kann das Risiko einzelner Anlagen reduziert werden.
Flexibel handelbar : ETFs können während der Börsenhandelszeiten gekauft und verkauft werden. Anlegerinnen und Anleger bleiben dadurch flexibel und können grundsätzlich zum aktuellen Marktpreis kurzfristig auf ihr investiertes Kapital zugreifen.
ic_diagramm_fallend_96 Was Sie bei passiven ETFs beachten sollten
Passives Management : ETFs folgen ihrem jeweiligen Index. Sinkende Märkte können daher nicht durch aktive Umschichtungen innerhalb des Fonds abgefedert werden.
Kursschwankungen und Verlustrisiken : Wie andere Wertpapieranlagen unterliegen auch ETFs den Schwankungen der Kapitalmärkte. Wertverluste sind möglich.
Keine gezielte Outperformance : Da ein passiver ETF einen Index nachbildet, besteht grundsätzlich nicht die Möglichkeit, durch aktives Fondsmanagement gezielt eine bessere Wertentwicklung als der Markt zu erzielen.
ic_infozeichen_mit_kreis_96 Wie kaufe ich ETFs?
Mit einem Wertpapierdepot bei Ihrer Volksbank Kraichgau eG können Sie in ETFs investieren. Wählen Sie den ETF, der zu Ihren Zielen passt, und investieren Sie flexibel – einmalig oder regelmäßig per Sparplan. So bauen Sie Schritt für Schritt Vermögen auf und können von den Chancen der Kapitalmärkte profitieren.
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Neugierig geworden?
Investieren Sie in ausgewählte Marktsegmente – mit DZ BANK ETFs. Diversifiziert, transparent und börsentäglich handelbar.
Hier sind unsere DZ BANK-ETFs im Überblick:
DZ BANK MSCI WORLD UCITS ETF 
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DZ BANK S&P 500 UCITS ETF 
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DZ BANK EURO STOXX 50 UCITS ETF 
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Gut zu wissen
Ein zusätzlicher ETF auf denselben Index kann zum Beispiel sinnvoll sein, wenn Sie einen neuen Sparplan starten oder Ihre Anlagestrategie weiterentwickeln. Unterschiede bestehen zum Beispiel bei den laufenden Kosten, der Fondsstruktur oder weiteren Produkteigenschaften. Je nach persönlicher Anlagestrategie kann es daher sinnvoll sein, bestehende ETF-Anlagen zu überprüfen, zu ergänzen oder für neue Einzahlungen eine Alternative zu wählen.
Dies ist eine Marketing-Mitteilung. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. 
Der Verkaufsprospekt sowie die Jahres- und Halbjahresberichte sind in englischer Sprache, das Basisinformationsblatt (PRIIPs-KID) ist in deutscher Sprache kostenlos bei HANetf sowie unter den folgenden Links erreichbar: DZ BANK MSCI World ETF , DZ BANK S&P 500 ETF , DZ BANK EURO STOXX 50 ETF . 
Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen für den Vertrieb der Anteile in Deutschland gemäß Art. 93a der Richtlinie 2009/65/EG aufzuheben. 
Warum ein ETF-Sparplan sinnvoll sein kann
Mit einem ETF-Sparplan investieren Sie regelmäßig einen festen Betrag in ausgewählte ETFs. Bereits mit kleineren Sparraten können Sie Schritt für Schritt in Wertpapiere anlegen.
Durch die breite Streuung eines ETFs und den langfristigen Spargedanken bietet ein ETF-Sparplan die Möglichkeit, kontinuierlich an den Entwicklungen der Kapitalmärkte teilzuhaben. Gleichzeitig profitieren Sie vom Durchschnittskosteneffekt: Bei niedrigen Kursen werden mehr Anteile gekauft, bei höheren Kursen entsprechend weniger.
Ein ETF-Sparplan kann daher insbesondere interessant sein, wenn Sie langfristig Vermögen aufbauen und regelmäßig investieren möchten.
Zum Wertpapiersparplan 
Wie bilden ETFs einen Index nach?
Um einen Index möglichst genau abzubilden, nutzen ETFs unterschiedliche Replikationsmethoden.
Physische Replikation 
Bei der physischen Replikation hält der ETF die Wertpapiere des zugrunde liegenden Index direkt im Fondsvermögen.
Sampling 
Bei sehr großen oder schwer handelbaren Indizes werden nur ausgewählte Wertpapiere gehalten. Mithilfe statistischer Verfahren wird dennoch versucht, die Entwicklung des Index möglichst genau nachzubilden.
Synthetische Replikation 
Bei der synthetischen Replikation investiert der ETF nicht direkt in die Bestandteile des Index. Stattdessen erfolgt die Nachbildung über sogenannte Tauschgeschäfte (Swaps) mit Finanzinstituten. Diese Methode ermöglicht eine präzise Indexabbildung, beinhaltet jedoch ein begrenztes Gegenparteirisiko, dass durch Sicherheiten und regulatorische Vorgaben reduziert wird.
Diese ETFs gibt es
ETF-Arten nach Anlageklassen Je nach Anlageschwerpunkt investieren ETFs in unterschiedliche Anlageklassen:
Aktien-ETFs
Anleihe- oder Renten-ETFs
Geldmarkt-ETFs
Rohstoff-ETFs, beispielsweise auf Gold, Silber oder andere Rohstoffe
ETF-Arten nach Regionen Auch die geografische Ausrichtung spielt eine wichtige Rolle.
Globale ETFs investieren weltweit und bieten eine besonders breite Streuung.
Regionale ETFs konzentrieren sich auf bestimmte Wirtschaftsregionen, beispielsweise Europa oder Nordamerika.
Länder-ETFs investieren gezielt in Unternehmen eines einzelnen Landes.
Weitere ETF-Kriterien Neben klassischen marktgewichteten Indizes gibt es inzwischen zahlreiche alternative ETF-Konzepte.
Themen-ETFs investieren gezielt in Unternehmen, die ihr Geschäftsmodell in bestimmten Wirtschaftszweigen haben, zum Beispiel KI, Robotik, erneuerbare Energien oder Weltraum.
ESG-ETFs berücksichtigen Nachhaltigkeitskriterien aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung.
Smart-Beta-ETFs folgen speziellen Anlagestrategien und gewichten Unternehmen nach bestimmten Faktoren, beispielsweise: Qualität, Momentum, Volatilität, Dividendenstärke. Ziel ist es, bestimmte Eigenschaften des Marktes besonders hervorzuheben.
ic_person_mit_headset_96 Gemeinsam langfristig Vermögen aufbauen
Gerne beraten wir Sie persönlich dabei, die passende Anlagelösung für Ihre individuellen Ziele und Wünsche zu finden. Vereinbaren Sie gleich einen Termin bei Ihrer Volksbank Kraichgau eG.
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Neues Wissen nimmt man am besten in kleinen Häppchen auf
Unser Tipp: Nur ein paar Minuten täglich helfen dabei, fit fürs Trading zu werden. Abonnieren Sie am besten gleich die Fit4Trading-Podcastserie. Dort informiert die DZ BANK regelmäßig über relevante Marktthemen, aktuelle Trends und gibt wichtige Infos rund um Börse und Kapitalmarkt.
Weitere Infos rund um das Thema ETFs finden Sie zum Beispiel in diesen Folgen:
Nr. 21
Aktiv sein mit passiven Anlagen
So funktionieren ETFs
Nr. 61
ETFs
Hinter den Kulissen
Nr. 69
Aktive ETFs
Das Beste aus zwei Welten?
Nr. 70
Themen-ETFs
Mit Megatrends zum Erfolg
Nr. 86
Anleihe-ETFs
Stabilität in unsicheren Zeiten?
FAQ zu ETFs
Was ist der Unterschied zwischen einem ETF und einem aktiv verwalteten Fonds? Ein ETF folgt in der Regel einem festen Index und wird nicht aktiv durch ein Fondsmanagement gesteuert. Aktiv verwaltete Fonds werden dagegen von Fondsmanagerinnen und Fondsmanagern betreut, die gezielt Anlageentscheidungen treffen. Aufgrund des geringeren Verwaltungsaufwands sind ETFs häufig kostengünstiger. Neben den laufenden Kosten des ETFs können weitere Kosten entstehen, zum Beispiel Orderentgelte, Depotentgelte, Börsenentgelte oder marktbedingte Spreads.
Für wen eignen sich ETFs? ETFs können für Anlegerinnen und Anleger interessant sein, die langfristig Vermögen aufbauen möchten und dabei Wert auf eine breite Streuung ihrer Geldanlage legen. Welche Anlagelösung zu Ihnen passt, hängt jedoch immer von Ihren persönlichen Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft ab.
Was bedeutet Risikostreuung? Risikostreuung bedeutet, dass das investierte Kapital auf viele verschiedene Unternehmen, Branchen oder Regionen verteilt wird. Entwickelt sich ein einzelnes Wertpapier negativ, wirkt sich dies meist weniger stark auf die Gesamtanlage aus.
Wie funktioniert ein ETF-Sparplan? Bei einem ETF-Sparplan investieren Sie regelmäßig einen festen Betrag in einen oder mehrere ETFs. Die Anteile werden automatisch gekauft. So bauen Sie Schritt für Schritt Vermögen auf und profitieren von einem langfristigen Anlageansatz.
Was passiert mit Dividenden bei ETFs? Je nach ETF werden Erträge unterschiedlich behandelt. Ausschüttende ETFs zahlen Dividenden oder Zinserträge regelmäßig an die Anlegerinnen und Anleger aus. Thesaurierende ETFs legen diese Erträge automatisch wieder im Fonds an.
Kann ich meine ETF-Anteile jederzeit verkaufen? Die ETF-Anbietenden stellen während der Börsenhandelszeiten regelmäßig Kurse. Grundsätzlich können Anteile daher jederzeit über die Börse verkauft werden. Der Verkaufserlös richtet sich nach dem aktuellen Marktwe