*0000000000504211809260* 0000000000504211809260 Bedingungen für Wertpapier-Sparpläne Sparkasse Karlsruhe Fassung Dez. 2020 Kaiserstraße 223, 76133 Karlsruhe 1. Leistungsangebot Die Sparkasse hat das Recht, die Ausführung des Wertpapier-Sparplans Die Sparkasse bietet für bestimmte Wertpapiere („ansparplanfähige Anla- auszusetzen, wenn der Erwerb von Anteilen der ansparplanfähigen gen“) die Möglichkeit an, Wertpapier-Sparpläne abzuschließen. Anlage aus Gründen, die die Sparkasse nicht zu vertreten hat, nicht mög- Der Kunde beauftragt die Sparkasse, Anteile in ansparplanfähigen Anla- lich ist (Beispiel: vorübergehende Fondsschließung). gen in zeitlich wiederkehrenden Abständen (Sparperiode) zum vereinbar- Die Sparkasse wird den Wertpapier-Sparplan erst fortführen, sobald ein ten Ausführungstermin zu einem im Vorhinein vereinbarten Gegenwert Erwerb von Anteilen der ansparplanfähigen Anlage wieder möglich ist. (Sparrate) zu erwerben. Die Anlage kann nur in Verbindung mit einem bei 4.1.1 Börsengehandelte Wertpapiere der Sparkasse geführten Depot erfolgen. Sofern zum Zeitpunkt der Übermittlung der Order an den Ausführungs- 2. Zuführung zum Depot platz am relevanten Ausführungsplatz (gemäß den jeweiligen Ausfüh- 2.1 Ansparung rungsgrundsätzen) für das an einer Wertpapierbörse gehandelte Wertpa- Die erworbenen Anteile und gegebenenfalls Bruchteile von Anteilen der pier kein gültiger Kaufkurs (Beispiel: Vorübergehende Handels- oder ansparplanfähigen Anlage werden dem Depot des Kunden gutgeschrie- Kursaussetzung) festgestellt werden kann, findet keine Ausführung zu ben. Anteilsbruchteile werden bis zu vier Dezimalstellen errechnet und diesem Ausführungstermin statt. kaufmännisch gerundet. 4.2 Änderung 2.2 Zahlungsmodalitäten Der Kunde kann nach Maßgabe der von der Sparkasse vorgegebenen Die Sparkasse wird die vereinbarte Sparrate dem vom Kunden angege- Parameter die Sparrate des Wertpapier-Sparplans erhöhen oder reduzie- benen Verrechnungskonto zum vereinbarten Ausführungstermin gemäß ren sowie die Sparperiode und den Ausführungstermin ändern. den Abwicklungsmodalitäten der ansparplanfähigen Anlage belasten. Die Sparkasse kann den Auftrag zur Änderung des Wertpapier-Sparplans Diese wird durch Lastschrift eingezogen, wenn das Konto bei einem Dritt- nur dann zum nächsten Ausführungstermin berücksichtigen, wenn ihr der institut geführt wird. Auftrag spätestens einen Geschäftstag vor dem nächsten Ausführungs- Der Kunde ist verpflichtet, zu jedem Ausführungstermin für eine ausrei- termin zugegangen ist. Die Änderung wird ab der nächstfolgenden Spar- chende Deckung (Guthaben oder Verfügungsrahmen) auf dem Verrech- rate berücksichtigt. nungskonto zu sorgen. Sollte nicht genügend Deckung auf dem Ver- 4.3 Änderung von Gattungsmerkmalen bei Wertpapieren rechnungskonto vorhanden sein, ist die Sparkasse berechtigt, den Aus- Bei Fusionen von Investmentfonds oder Wertpapieremittenten, Umbenen- führungstermin unberücksichtigt zu lassen (Aussetzung oder Rück- nung oder Änderung der Wertpapierkennnummer/ISIN von ansparplanfä- abwicklung). higen Anlagen wird die Sparkasse den Kunden unverzüglich nach Kennt- 2.3 Umgang mit Ausschüttungen/Erträgen niserlangung unterrichten. Der Wertpapier-Sparplan kann in diesem Fall Soweit die ansparplanfähigen Anlagen ausschütten und keine Vereinba- in ansparplanfähigen Anlagen der bestehenden Wertpapierkennnummer/ rung zur Wiederanlage getroffen wurde, werden die nach Abzug etwaiger ISIN nicht mehr fortgeführt werden und wird daher gelöscht. einzubehaltender Steuern und Abgaben verbleibenden Ausschüttungen Sofern der Kunde den Wertpapier-Sparplan in ansparplanfähigen Anla- dem vom Kunden angegebenen Verrechnungskonto gutgeschrieben. gen mit einer neuen Wertpapierkennnummer/ISIN oder eines fusionierten Für Bruchteile erfolgt eine anteilige Gutschrift der Erträge. Investmentfonds oder Wertpapiers fortsetzen möchte, so muss ein neuer Im Rahmen eines Wertpapier-Sparplans kann der Kunde mit der Spar- Wertpapier-Sparplan hierüber abgeschlossen werden. kasse auch die Wiederanlage der Erträge, die nach Abzug etwaiger einzu- 4.4 Auflösung einer ansparplanfähigen Anlage behaltender Steuern und Abgaben verbleiben, vereinbaren. Exchange Ansparplanfähige Anlagen können aus unterschiedlichen Gründen enden Traded Funds (ETFs) sind hiervon ausgenommen. (z. B. Zeitablauf, Liquidation). Endet eine ansparplanfähige Anlage, so ist 2.4 Börsengehandelte Wertpapiere die Sparkasse berechtigt, die Anteile oder Anteilsbruchteile der anspar- Für Sparpläne in börsengehandelten Wertpapieren gelten die diesbezüg- planfähigen Anlage am letzten Bewertungstag zu veräußern und den lichen Ausführungsgrundsätze mit der Einschränkung, dass der Kunde Gegenwert dem Verrechnungskonto gutzuschreiben, sofern keine gegen- keine Weisung erteilen kann. teilige Weisung des Kunden vorliegt. 4.5 Kündigung 3. Entnahmen aus dem Depot Der Kunde kann den Wertpapier-Sparplan jederzeit und ohne Angabe 3.1 Verkauf/Teilverkauf von Gründen kündigen. Der Auftrag zur Kündigung des Wertpapier-Spar- Der Kunde kann der Sparkasse den Auftrag erteilen, die bereits ange- plans muss der Sparkasse spätestens einen Geschäftstag vor dem sparten Anteile teilweise oder vollständig zu verkaufen. Den Verkaufser- nächsten Ausführungstermin zugegangen sein. Andernfalls wird der lös wird die Sparkasse nach Abzug etwaiger einzubehaltender Steuern Wertpapier-Sparplan zum nächsten Termin noch einmal ausgeführt und und Abgaben und gegebenenfalls Ausführungskosten (gemäß Preis- und erst im Anschluss beendet. Leistungsverzeichnis) dem vom Kunden angegebenen Verrechnungs- konto gutschreiben. Der Wertpapier-Sparplan bleibt von diesem Verkauf Die Sparkasse wird nach dem rechtzeitigen Zugang der Kündigung die unberührt. vereinbarte Sparrate nicht weiter belasten und nicht in die vertraglich ver- einbarte ansparplanfähige Anlage investieren. Die bereits angesparten 3.2 Übertragung Anteile bleiben von der Kündigung unberührt. Der Kunde kann die teilweise oder vollständige Übertragung der im Depot befindlichen ansparplanfähigen Anteile verlangen. Anteilsbruchteile, die 5. Abrechnungen im Rahmen des Wertpapier-Sparplans erworben wurden, können gege- Die Sparkasse unterrichtet den Kunden mindestens halbjährlich über die benenfalls nicht übertragen werden und verbleiben auf dem Depot des Ausführung regelmäßiger Anteilkäufe im Rahmen des Wertpapier-Sparplans. Kunden. 6. Sonstige Regelungen Erfolgt die Übertragung aufgrund der Beendigung des Depotvertrags, ist Im Übrigen gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Bedingun- die Sparkasse berechtigt, die auf dem Depot verbleibenden Anteilsbruch- gen für Wertpapiergeschäfte sowie das Preis- und Leistungsverzeichnis 160 020.000 D1 (Fassung Dez. 2020) - v3.0 teile zu veräußern. Die Regelung aus 3.1 gilt entsprechend. der Sparkasse. 4. Aussetzung/Änderung/Kündigung des Wertpapier-Sparplans 7. Besondere Regelungen zum Aktiensparplan 4.1 Aussetzung 7.1 Kapitalmaßnahmen Der Kunde kann den Wertpapier-Sparplan aussetzen. Die Sparkasse Weisungen für Kapitalmaßnahmen können nur für ganze Stücke und © Deutscher Sparkassenverlag kann eine Aussetzung des Wertpapier-Sparplans nur dann zum nächsten nicht für Bruchstücke erteilt werden. Erfolgt aus einer Kapitalmaßnahme Ausführungstermin berücksichtigen, wenn ihr die Erklärung zur Ausset- eine monetäre Vergütung, werden hierbei anteilige Bruchstücke zung spätestens einen Geschäftstag1 vor dem nächsten Ausführungster- berücksichtigt. min zugegangen ist. 7.2 Stimmrechte aus Aktienbesitz Der Wertpapier-Sparplan bleibt trotz Aussetzung bestehen; der Kunde Stimmrechte für die Hauptversammlung können nur für ganze Stücke kann den Wertpapier-Sparplan jederzeit fortsetzen. Die ausgesetzten ausgeübt werden. Sparraten werden nach Fortsetzung des Wertpapier-Sparplans nicht nachträglich investiert. Seite 1 von 2 Bedingungen für Wertpapier-Sparpläne 7.3 Keine Übertragungsmöglichkeiten für Bruchstücke Im Depot befindliche Bruchstücke an Aktien können nicht übertragen werden. 7.4 Mitteilung über Ausführungen Die Sparkasse übermittelt dem Kunden schnellstmöglich, spätestens aber am ersten Geschäftstag nach der Ausführung des Auftrags, auf einem dauerhaften Datenträger eine Mitteilung zur Bestätigung der Auftragsausführung. 1 Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis der Sparkasse. 160 020.000 D1 (Fassung Dez. 2020) - v3.0 Seite 2 von 2