*00xxxxxxxx104093005 00xxxxxxxx104093005230 Sparkasse KölnBonn Hahnenstraße 57 50667 Köln USt-IdNr. DE 122 661 493 Tagesgeldkonto Kontonummer Personennummer in Verbindung mit 00xxxxxxxx xxxxxxxx Girokonto xxxxxxxx (Referenzkonto) IBAN BIC xxxxxxxx COLSDE33XXX Kontoinhaber = Gläubiger (Angaben zur Person und Anschrift) Geburtsdatum/Geburtsort xxxxxxxx/xxxxxxxx Herr / Frau xxxxxxxx xxxxxxxx Beruf/Branche/berufliche Stellung xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx Gemischte Landwirtschaft xxxxxxxx xxxxxxxx nicht selbstständig selbstständig nicht selbstständig selbstständig Staatsangehörigkeit Aufenthaltsland bei Gebietsfremden xxxxxxxx Der Kontoinhaber trifft/Die Kontoinhaber treffen mit der Sparkasse folgende Vereinbarungen: 1 Kontoführung Das Konto wird privat genutzt. 2 Einzahlungen Einzahlungen sind in unbegrenzter Höhe möglich. 3 Zweck, Verwahrentgelt und Verfügungen 3.1 Zweck Soweit das Tagesgeldkonto ein Guthaben aufweist, verwahrt die Sparkasse dieses Guthaben im Auftrag des Kontoinhabers; dieses Konto ist nicht zur Abwicklung des Zahlungsverkehrs bestimmt. 3.2 Verwahrentgelt Die Sparkasse kann für die Verwahrung des Guthabens nach Maßgabe der beigefügten Vereinbarung (Anlage Verwahrentgelt) ein Verwahrentgelt verlangen. 3.3 Verfügungen Das Guthaben ist täglich fällig. Verfügungen sind nur in Höhe des jeweiligen Guthabens möglich. Über das Tagesgeldkonto kann aus- schließlich mittels Barauszahlung an der Kasse der Sparkasse sowie mittels Umbuchung zugunsten eines Referenzkontos (ein auf den Namen des Kontoinhabers bei der Sparkasse geführtes Girokonto) verfügt werden. Zahlungen über Geldautomaten sind ausgeschlossen. 4 Verzinsung Sofern die Sparkasse nach Maßgabe der Anlage Verwahrentgelt ein Verwahrentgelt berechnet, erfolgt keine Verzinsung des Gutha- bens. Auch dann, wenn die Sparkasse kein Verwahrentgelt berechnet, kann die Verzinsung Null betragen. Sofern die Sparkasse kein Verwahrentgelt berechnet, gelten die nachfolgenden Bestimmungen: 4.1 Es gelten folgende Zinssätze: bis EUR xxxxxxxx zzt. x,xx % p. a. ab EUR xxxxxxxx zzt. x,xx % p. a. ab EUR xxxxxxxx zzt. x,xx % p. a. ab EUR xxxxxxxx zzt. x,xx % p. a. manuell ab EUR xxxxxxxx zzt. x,xx % p. a. ab EUR xxxxxxxx zzt. x,xx % p. a. Im Fall des Erreichens des nächst höheren Guthabens gilt die Änderung des Zinssatzes für den übersteigenden Betrag. 4.2 Der für das Tagesgeldkonto jeweils gültige variable Zinssatz ergibt sich aus dem in den Geschäftsräumen veröffentlichten Aus- hang. Eine Änderung des Zinssatzes tritt mit der Änderung des Aushangs in Kraft. 5 Zinszahlung Zinszahlungen erfolgen, ggf. vermindert um die zur Zeit der Fälligkeit geltende Kapitalertragsteuer, vierteljährlich zum Ende des Abrechnungszeitraums. Die gutgeschriebenen Zinsen werden dem Kapital hinzugerechnet und mit diesem vom Beginn des 182 085.000 M D3 (Fassung Jan. 2023) - v9.2 nächsten Abrechnungszeitraums an verzinst. © S-Management Services • DSV Gruppe 6 - entfällt - 7 - entfällt - 8 Kontoinformation Kontobewegungen, der Kontostand sowie die Verzinsung des Tagesgeldkontos werden im Kontoauszug ausgewiesen. Kontoauszüge zum Tagesgeldkonto sollen wie folgt übermittelt werden: elektronisches Postfach Seite 1 von 2 Kontonummer 00xxxxxxxx 9 Gesetzliche Mitwirkungspflicht Der Kontoinhaber ist/Die Kontoinhaber sind nach dem Geldwäschegesetz verpflichtet, etwaige sich im Laufe der Geschäftsbeziehung ergebende Änderungen der gegenüber der Sparkasse gemachten Angaben dieser unverzüglich anzuzeigen. 10 Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten nach dem Geldwäschegesetz Der Kontoinhaber handelt/Die Kontoinhaber handeln im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbeson- dere eines Treugebers): Ja. Nein. Wirtschaftlich Berechtigter: Der Kontoinhaber handelt/Die Kontoinhaber handeln im wirtschaftlichen Interesse und auf Ver- anlassung der nachfolgend aufgeführten Person(en): (Vorname, Name, Geburtsdatum, Geburtsort, Staatsangehörigkeit, Anschrift, Steuer-/Wirtschafts-Identifikationsnummer*) * Inländische Steuerpflichtige: Steuer-ID bei natürlichen Personen; Wirtschafts-ID bei sonstigen Steuerinländern (wenn noch keine Wirtschafts-ID vergeben wurde, die für das Einkommen geltende Steuernummer) 11 Allgemeine Geschäftsbedingungen Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass die derzeit geltenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Sparkasse Vertragsbestandteil sind. Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen können in den Geschäftsräumen eingesehen werden und werden auf Wunsch zur Verfügung gestellt. 12 Besondere Vereinbarungen 13 Verweis auf eine „Rahmenvereinbarung über ein Verwahrentgelt und/oder über eine Gesamthöchst- grenze für bestehende und zukünftige Konten“ Der Kontoinhaber hat mit der Sparkasse die o. g. „Rahmenvereinbarung über ein Verwahrentgelt und/oder über eine Gesamthöchst- grenze für bestehende und zukünftige Konten“ abgeschlossen. Soweit diese Rahmenvereinbarung etwas Abweichendes regelt, gehen die dortigen Regelungen vor. Endet diese Rahmenvereinbarung, gelten die einzelvertraglichen Regelungen. TAN / Auftrags-ID Ort, Datum xxxxxxxx, xxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx manuell 182 085.000 M D3 (Fassung Jan. 2023) - v9.2 Seite 2 von 2