Bedingungen für Eilzahlungen im Inland                                                       Seite 1/1

                      und grenzüberschreitenden Zahlungs­
                      verkehr


                      Eilzahlungen im Inland per Datenfernübertragung (DTE)                         Euro-Eilüberweisungen im grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr (EUE)
                      Die Vertragsparteien vereinbaren, Überweisungen im Inlandszahlungs­           Die Vertragsparteien vereinbaren, Überweisungen in Euro in Länder der
                      verkehr auch als Eilzahlungen auszuführen. Der Service ist nur per Daten­     Europäischen Union, die an TARGET angeschlossen sind, auch als Eil­
                      fernübertragung mit elektronischer Unterschrift möglich. Pro Datei dürfen     zahlungen auszuführen.
                      maximal 1000 Posten eingereicht werden.                                       Der Service ist nur bei Datenfernübertragung mit elektronischer Unterschrift
                      Basis der Datensatzbeschreibung ist das jeweils gültige Datensatzformat für   möglich.
                      den Inlandszahlungsverkehr (DTAUS). Dabei sind folgende Besonderheiten        Basis der Datensatzbeschreibung ist das jeweils gültige Datensatzformat für
                      zu beachten:                                                                  den Auslandszahlungsverkehr (DTAZV) mit den besonderen Satzbeschrei­
                      Der Verwendungszweck einer Zahlung darf nicht mehr als maximal 4 mal          bungen im Datensatz T. Der Einzelzahlungssatz T ist in T16 (Weisungs­
                      27 Zeichen beinhalten. Es dürfen folgende Textschlüssel verwendet werden:     schlüssel 1) mit ‚10‘ (‚TELB‘) zu belegen.
                      51000, 51888, 53000, 53888, 56000, 56888. Die Autorisierung erfolgt aus­      Dateien mit EUE-Zahlungsaufträgen sind gesondert und physisch getrennt
                      schließlich mit mindestens einer elektronischen Unterschrift.                 von Dateien in anderen Formaten bei der Bank einzureichen.
                      Als spätester Einreichungstermin (Cut-off-Zeit) wird 15:45 Uhr vereinbart.    Als spätester Einreichungstermin (Cut-off-Zeit) wird 15:00 deutscher Zeit
                      Überweisungen mit BCS-Auftragsart „DTE“ müssen bei der Bank an einem          vereinbart.
                      Bankgeschäftstag bis zur vereinbarten Cut-off-Zeit eingegangen sein. Die      Überweisungen mit BCS-Auftragsart „EUE“ müssen bei der Bank an einem
                      Bank führt die Zahlungen dann gleichtägig aus. Der gleichtägige Zahlungs­     Bankgeschäftstag bis zur vereinbarten Cut-off-Zeit eingegangen sein.
                      eingang bei der Empfängerbank ist gewährleistet, wenn diese Bank bei der
                      Deutschen Bundesbank ein Girokonto unterhält und auf Seiten der               Die Bank leitet die Zahlung gleichtägig via TARGET an das Clearing-System
                      Empfänger­bank ebenfalls ein Bankgeschäftstag vorliegt.                       der Bank des Begünstigten (RTGS-System der EU-Staaten) weiter. Voraus­
                                                                                                    setzung ist, dass die Bank des Begünstigten diesem Clearing-System
                      Für Aufträge, die nach der vereinbarten Cut-off-Zeit bei der Bank eingehen,   ­angeschlossen ist und dieses an dem betreffenden Tag geöffnet ist. Ist eine
                      kann eine taggleiche Ausführung nicht garantiert werden. Bei einer Nicht­      Weiterleitung via TARGET nicht durchführbar, werden die Aufträge als eilige
                      ausführung wegen Zeitüberschreitung erhält der Kunde im DFÜ-Protokoll          Swift-Zahlungen so bald als möglich ausgeführt.
                      einen Hinweis, dass die Datei seinen Wünschen entsprechend für den
                      nächst möglichen Ausführungstermin (bzw. für den in der Datei vorgegebe­      Überweisungen mit BCS-Auftragsart „EUE“, die nach der Cut-off-Zeit ein­
                      nen späteren Ausführungstermin) vorgemerkt wird oder abgewiesen wurde.        gehen, werden zum nächstmöglichen Ausführungstermin weitergeleitet.

                      Erfolgt wegen Zeitüberschreitung keine Ausführung, wünscht der Kunde die      Aufträge, die nicht den formalen Anforderungen entsprechen, gibt die Bank
                      Übertragung auf den nächstmöglichen Ausführungstermin.                        unter entsprechendem Hinweis im Fehlerprotokoll so bald als möglich
                                                                                                    z­ urück.
                      (Stand: 01.12.2012)
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