Produktinformation, Stand: 13.08.2026, Seite 1 von 3 FairWorldFonds Globaler Mischfonds mit Nachhaltigkeitskonzept Risikoklasse1 Fondsinformationen Stammdaten geringes Risiko mäßiges Risiko erhöhtes Risiko hohes Risiko sehr hohes Risiko WKN A0YCZ3 ISIN LU0458538880 Risikoprofil des typischen Anlegers Empfohlener Anlagehorizont Fondstyp OGAW-Sondervermögen geringes Risiko sehr hohes Risiko Fondswährung EUR geringe Renditechancen höchste Renditechancen Auflegungsdatum 11.03.2010 Geschäftsjahr 01.10. - 30.09. SRI3 2 von 7 Jahre oder länger Verfügbarkeit4 Grundsätzlich Risikoscheu bewertungstäglich Preisfeststellung Taggleich (Ordererteilung vor Anlagestrategie 16 Uhr im UnionDepot) Das Fondsvermögen wird schwerpunktmäßig weltweit in verzinsliche Wertpapiere, Aktien Verwaltungs- Union Investment gesellschaft Luxembourg S.A. sowie bis zu 10 Prozent in Mikrofinanzfonds, die einem klar definierten Anforderungskata- Aktuelle Daten per 31.07.2026 log entsprechen müssen, angelegt. Die Investitions- und Anlageentscheidungen orientie- Rücknahmepreis 59,21 EUR ren sich an sozialen, ökologischen und entwicklungspolitischen Kriterien, die „Brot für die Welt“ gemeinsam mit dem SÜDWIND-Institut für Ökonomie und Ökumene formuliert hat. Fondsvermögen 1.269,76 Mio. EUR Um dieses Prinzip auch bei der Geldanlage zu berücksichtigen, hat Union Investment in Zu- Steuer- und Ertragsdaten sammenarbeit mit der GLS Bank und der Bank für Kirche und Diakonie eG - KD-Bank den Ertragsverwendung Ausschüttend Mitte FairWorldFonds aufgelegt. Gerechtigkeit, Frieden und Bewahrung der Schöpfung bilden November. Der ausgeschüttete Betrag kann die zentralen Leitwerte, an denen sich die Bewertungskriterien orientieren. Von dem Anla- als Spende an "Brot für die geuniversum ausgeschlossen werden neben Staaten, die systematische Menschenrechtsver- Welt" überwiesen werden. Bedingung: Verwahrung im letzungen zu verantworten haben, auch Unternehmen, die Rüstungsgüter herstellen, ge- UnionDepot gen die Kernarbeitsnormen der Internationalen Arbeitsorganisation (ILO) verstoßen oder in Ausschüttung 1,02 EUR (Geschäftsjahr Bereichen wie Pornografie, Kinderarbeit und systematischer Korruption tätig sind sowie 2024/2025) solche, die gentechnisch verändertes Saatgut erzeugen und vertreiben. Der FairWorld- Freistellungs- 1,02 EUR pro Anteil Fonds bietet den Anlegern – gemessen an den Kriterien – somit die Möglichkeit, mit einer empfehlung (Schätzwert) nachhaltigen Investition die Welt ein Stück zu „fair-ändern“. Im Fondsvermögen sind der- Anlagebeträge zeit keine Mikrofinanzfonds enthalten; zudem werden Derivate ausschließlich zu Absiche- Fondssparplan Ab 25,00 EUR pro Rate rungszwecken eingesetzt. Konditionen Das Fondsvermögen wird zu mindestens 80 Prozent in Vermögensgegenstände, wie Wert- Ausgabeaufschlag5 2,50 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre papiere (Aktien und Anleihen), Geldmarktinstrumente oder Investmentanteile, investiert, Bank 100,00 %6,7 deren Emittenten ökologische und/oder soziale Merkmale berücksichtigen. Mindestens 50 Verwaltungsvergütung Zurzeit 0,99 % p.a., maximal Prozent des Wertes des Sondervermögens werden in nachhaltige Investitionen gemäß Arti- 1,50 % p.a. Hiervon erhält Ihre kel 2 Ziffer 17 der Verordnung (EU) 2019/2088 ("Offenlegungs-Verordnung") investiert. Bank 48,00 %6,7 Laufende Kosten8 1,1 % p.a. Historische Wertentwicklung per Indexierte Wertentwicklung der letzten Erfolgsbonus Ihre Bank kann einmalig von 31.07.20262 fünf Jahre Union Investment im Jahr 15 % 105 % 2026 für neu vermittelte Fondssparverträge mit einem B 10 % 7,75 monatlichen Ansparvertrag bis B 100 % 4.000 Euro eine Provision in 5% B 3,86 Höhe von bis zu 8,16% des 12- 1,96 Monats-Sparvolumens oder 0% 95 % für vermittelte Fondsanteile der Union Investment eine Provision in Höhe von bis zu -5 % B 0,73% des Volumens sowie -3,86 90 % A zusätzlich für vermittelte -10 % B -7,52 Fondsanteile von Offenen -9,77 Immobilienfonds eine -15 % 85 % Provision von bis zu 0,80% des 30.07.21- 29.07.22- 31.07.23- 31.07.24- 31.07.25- Jul. Jul. Jul. Jul. Jul. Jul. Volumens sowie zusätzlich für 29.07.22 31.07.23 31.07.24 31.07.25 31.07.26 2021 2022 2023 2024 2025 2026 neueröffnete JuniorDepots eine Provision von 25 Euro je Stammdepot erhalten.7 A:Wertentwicklung (brutto) B:Wertentwicklung für den Anleger (netto) Wertentwicklung Monat Seit 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre Seit absolut (in %) Jahresbeginn Auflegung Annualisiert - - 3,86 4,49 0,29 1,58 2,62 Kumuliert -3,06 2,48 3,86 14,10 1,44 16,92 52,88 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Kalenderjahr 2,64 4,54 7,42 -14,70 5,39 1,81 9,07 -3,80 2,85 3,49 Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen 596-202607-202604-001-01-43060967 Produktinformation, Stand: 13.08.2026, Datenstand (Allokationen): 31.07.2026, Seite 2 von 3 FairWorldFonds Globaler Mischfonds mit Nachhaltigkeitskonzept Fondsstruktur nach Die Chancen im Einzelnen Ländern l Ertragschancen der internationalen Deutschland 17,81 % Aktien- und Rentenmärkte sowie Risi- Vereinigte Staaten 16,70 % 12,49 % koreduzierung durch die Kombinati- Frankreich Niederlande 7,93 % on von Aktien- und Renteninvestitio- Norwegen 5,74 % nen Spanien 5,27 % Europa 5,22 % l Risikostreuung und professionelles Italien 3,30 % Fondsmanagement sowie Insolvenz- Japan 2,71 % schutz durch Sondervermögen Chile 2,04 % l Chancen auf Wechselkursgewinne l Teilnahme an den Wachstumschan- cen von Schwellen- bzw. Entwick- ≥ 50 % ≥ 10 bis < 50 % < 10 % lungsländern l Berücksichtigung von nachhaltigen Kriterien in der Anlagepolitik Die Risiken im Einzelnen Fondsstruktur nach Anlageklassen Fondsstruktur nach Währungen9 l Marktbedingte Kurs- und Ertrags- Euro US-Dollar Japanische Yen schwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten/Vertragspartner 81,04 % 13,90 % 2,18 % l Wechselkursschwankungen Norwegische Taiwan-Dollar Schweizer Fran- l Erhöhte Kursschwankungen und Ver- Kronen ken luste beziehungsweise Ausfälle bei 1,79 % 1,65 % 1,03 % Anlagen in Schwellen- bzw. Entwick- lungsländern (zum Beispiel aufgrund Rentenorientierte Anlagen 67,04 % Brasilianische Kanadische Sonstige politischer und rechtlicher Risiken) Aktienorientierte Anlagen 28,38 % Real Dollar l Abweichung der Anlagepolitik von in- Liquidität 4,57 % 0,84 % 0,74 % -3,18 % dividuellen Nachhaltigkeitsvorstellun- gen Die größten Aktienwerte Die größten Rentenwerte NVIDIA Corporation 2,39 % 1.000 % Spanien Reg.S. Green Bond 1,79 % Applied Materials Inc. 1,30 % v.21(2042) Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft 1,23 % 4.000 % Italien Reg.S. Green Bond v.22(2035) 1,20 % AG in München 0.850 % Italien Reg.S. v.19(2027) 1,17 % Lam Research Corporation 1,20 % 2.875 % Kommuninvest i Sverige AB EMTN 1,12 % ASML Holding NV 1,20 % Reg.S. Green Bond v.23(2030) Micron Technology Inc. 1,18 % 0.250 % Essity Capital BV EMTN Reg.S. 1,11 % v.21(2029) Union Pacific Corporation 1,13 % 2.875 % Hessen Green Bond v.23(2033) 1,10 % Quanta Services Inc. 1,12 % 0.125 % Nederlandse Waterschapsbank NV 1,09 % Storebrand ASA 1,09 % EMTN Reg.S. Social Bond v.19(2027) Emerson Electric Co. 0,90 % 0.000 % NRW.Bank EMTN Green Bond 1,07 % v.19(2029) 0.500 % European Investment Bank (EIB) 0,97 % EMTN Green Bond v.16(2037) 3.250 % Instituto de Credito Oficial Reg.S. So- 0,94 % cial Bond v.23(2028) Kennzahlen Ø-Restlaufzeit10: 5 Jahre / 5 Monate Ø-Rendite12: 3,34 % Ø-Zinsbindungsdauer11: 4 Jahre / 7 Monate Ø-Rating13: AA- 596-202607-202604-001-01-43060967 Produktinformation, Stand: 13.08.2026, Seite 3 von 3 FairWorldFonds Globaler Mischfonds mit Nachhaltigkeitskonzept Erläuterung zu den Fußnoten Rechtlicher Hinweis 1 Die Risikoklassifizierung basiert auf verbundeinheitlichen Risikoprofilen und weicht vom Diese Produktinformation stellt keine Handlungsemp- fehlung dar und ersetzt nicht die individuelle Anlage- Gesamtrisikoindikator des Basisinformationsblattes (BIB) ab. beratung durch eine Bank/einen Vertriebspartner so- 2 Abbildungszeitraum 30.07.2021 bis 31.07.2026. Alle Angaben basieren auf eigenen Berechnun- wie den fachkundigen steuerlichen oder rechtlichen Rat. gen gemäß BVI-Methode und veranschaulichen die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (zum Beispiel Ausführliche produktspezifische Informationen, ins- Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten einzubeziehen (zum besondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsät- zen, zu Chancen und Risiken sowie Erläuterungen Beispiel Ausgabeaufschlag und Depotkosten). In der Nettowertentwicklung werden die auf zum Risikoprofil des Fonds entnehmen Sie bitte dem Fondsebene anfallenden Kosten sowie ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,50 Prozent im ers- Verkaufsprospekt, den Anlagebedingungen, dem Ba- ten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Annualisiert: Durchschnittliche jährliche Wertent- sisinformationsblatt sowie den aktuellen Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher wicklung. Kumuliert: Wertentwicklung gesamt. Kalenderjahr / Vergleichsmaßstab: jeweilig be- Sprache über den Kundenservice der Union Invest- zogen auf das angegebene Kalenderjahr. ment Service Bank AG oder auf www.union-invest- 3 SRI (Summary Risk Indicator). Anhand des Gesamtrisikoindikators können Produkte hinsichtlich ment.de/LU0458538880 erhalten. Es ist zu beachten, dass sich die Risikoklasse ändern kann. Diese Doku- des möglichen Risikos miteinander verglichen werden. Je höher der Gesamtrisikoindikator, um- mente bilden die allein verbindliche Grundlage für so höher das Risiko. Die Einstufung kann sich künftig ändern. Ein Gesamtrisikoindikator von 1 den Kauf des Fonds. Bitte lesen Sie den Verkaufspro- bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. spekt und das Basisinformationsblatt des Fonds, be- vor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. 4 Maßnahmen zur Steuerung von Liquiditätsrisiken, die sich auf die Verfügbarkeit auswirken kön- Weitere Informationen über nachhaltigkeitsrelevante nen, sind im Basisinformationsblatt und Verkaufsprospekt näher beschrieben. Aspekte des Fonds finden Sie auf www.union-invest- ment.de/fairworldfonds-LU0458538880-fonds- 5 Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeauf- A0YCZ3/?portrait=1. schlag erhoben. 6 Die Höhe der Partizipation kann sich ändern. Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deut- scher Sprache und weitere Informationen zu Instru- 7 Bei einem Pauschalpreis für Ihr Bankdepot gilt dieser, der Ausgabeaufschlag kann ganz (im Ju- menten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten nior-Depot) oder teilweise entfallen. Im Falle einer Auskehrvereinbarung richtet sich der Um- Sie auf www.union-investment.de/beschwerde. Uni- fang der Auskehr nach dieser. on Investment Luxembourg S.A. kann jederzeit be- schließen, Vorkehrungen, die sie gegebenenfalls für 8 Hierbei handelt es sich um eine Schätzung. Eine eventuelle Erfolgsgebühr wird nicht den Vertrieb von Anteilen eines Fonds und/oder An- berücksichtigt. Die laufenden Kosten umfassen die vom Fonds getragenen Kosten inklusive teilklassen eines Fonds in einem anderen Mitglied- staat als ihrem Herkunftsmitgliedstaat getroffen hat, Transaktionskosten, diese bestehen aus tatsächlichen (Order)Gebühren und aus errechneten wieder aufzuheben. oder geschätzten fiktiven Werten, d.h. impliziten Transaktionskosten. Bei letzteren können verschiedene Methoden zum Einsatz kommen. Der ausgewiesene Wert wird analog des Der zukünftige Anteilwert des Produkts kann gegen- über dem Erwerbszeitpunkt steigen oder fallen. Der Basisinformationsblattes (BIB) auf eine Nachkommastelle gerundet. FairWorldFonds unterliegt den luxemburgischen 9 Es handelt sich um einen Ausweis einschließlich derivativer Finanzinstrumente. Steuergesetzen. Dies kann Auswirkungen darauf ha- ben, wie Sie bezüglich Ihrer Einkünfte aus dem Fair- 10 Die durchschnittliche Restlaufzeit auswertbarer Vermögensgegenstände des WorldFonds besteuert werden. Die steuerliche Be- Rentenvermögens (bei vorzeitigem Kündigungsrecht geschätzt). handlung hängt von den persönlichen Verhältnissen 11 Durchschnittliche Zinsbindungsdauer auswertbarer Vermögensgegenstände des des jeweiligen Kunden ab und kann künftig Änderun- gen unterworfen sein. Rentenvermögens. 12 Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse Soweit nicht anderweitig angegeben, ist die Gültig- keit der hier abgebildeten Informationen, Daten und und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. Meinungsaussagen auf den Zeitpunkt der Erstellung In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 % dieser Produktinformation beschränkt. gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass Union Investment Luxembourg S.A. kann lediglich für rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche eine in diesem Dokument enthaltene Angabe verant- Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu wortlich gemacht werden, die irreführend, unrichtig Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden. oder nicht mit den Angaben in gesetzlichen Verkaufs- unterlagen und sonstigen Informationsmaterialien 13 Durchschnittliches Rating auswertbarer Vermögensgegenstände des Rentenvermögens. vereinbar ist. Union Investment Service Bank AG Weißfrauenstraße 7 60311 Frankfurt am Main Telefon 069 58998-6060 E-Mail service@union-investment.de www.union-investment.de 596-202607-202604-001-01-43060967 Basisinformationsblatt Zweck Dieses Informationsblatt stellt Ihnen wesentliche Informationen über dieses Anlageprodukt zur Ver- fügung. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen dabei zu helfen, die Art, das Risiko, die Kosten sowie die möglichen Gewinne und Verluste dieses Produkts zu verstehen, und Ihnen dabei zu helfen, es mit anderen Produkten zu vergleichen. Produkt Produkt: FairWorldFonds (nachfolgend "Fonds" genannt). Hersteller: Union Investment Luxembourg S.A., Union Investment Gruppe. ISIN: LU0458538880 Webseite: https://www.union-investment.lu Telefon: 00352 2640-9500 Die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) ist für die Aufsicht von Union Investment Luxembourg S.A. in Bezug auf das Basisin- formationsblatt zuständig. Dieses PRIIP ist in Luxembourg, Deutschland zugelassen. Datum des Basisinformationsblatts: 16. April 2026 Um welche Art von Produkt handelt es sich? Art: Der Fonds ist ein in Luxemburg aufgelegtes OGAW-Sondervermögen. Laufzeit: Der Fonds hat eine unbegrenzte Laufzeit. Der Fonds kann jederzeit durch die Verwaltungsgesellschaft nach den im Verwaltungsregle- ment festgelegten Bestimmungen aufgelöst werden. Sie können von der Gesellschaft die Rücknahme Ihrer Anteile verlangen. Für Details zur Rückgabemöglichkeit wird auf den Abschnitt „Wie lange sollte ich die Anlage halten, und kann ich vorzeitig Geld entnehmen?” verwiesen. Ziele: Ziel des Mischfonds ist es, neben der Erwirtschaftung marktgerechter Erträge langfristig ein Kapitalwachstum zu erwirtschaften. Die für den Fonds zu erwerbenden Vermögensgegenstände werden diskretionär auf Basis eines konsistenten Investmentprozesses identifiziert ("aktives Management"). Das Fondsvermögen wird weltweit unter Beachtung sozialer, ökologischer und entwicklungspolitischer Kriterien investiert. Der Fokus liegt auf verzinslichen Wertpapieren, daneben kann der Fonds in Aktien, Aktienzertifikate und Mikrofinanzfonds zusammen bis maximal 30 % investie- ren. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel, die Anlageentscheidungen werden aktiv auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen getroffen. Min. 80% des Fondsvermögens müssen aus Wertpapieren (Aktien, Schuldtiteln wie Anleihen), Geldmarktinstrumenten oder Investmentanteilen bestehen, deren Emittenten ökologische und/oder soziale Merk- male berücksichtigen. Für den Erwerb von Wertpapieren/Geldmarktinstrumenten hat die Gesellschaft zunächst Ausschlusskriterien festgelegt. Anschließend wird auf Basis eines von zwei in den Vorvertraglichen Informationen festgelegten Investmentprozessen definiert, welche Wertpa- piere/Geldmarktinstrumente erworben werden können. Für den Erwerb von Investmentanteilen wird eine ausführliche qualitative Analyse des einem Investmentvermögen zugrundeliegenden Investmentansatzes durchgeführt. Auf deren Basis wird entschieden, ob Anteile an einem In- vestmentvermögen erworben werden können. Die Erträge des Fonds werden in der Regel ausgeschüttet. Verwahrstelle des Fonds ist die DZ PRIVATBANK AG Niederlassung Luxemburg, Luxemburg. Den Prospekt und die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte, die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zu dem Fonds finden Sie kostenlos in deutscher Sprache unter https://www.union-investment.lu. Kleinanleger-Zielgruppe: Der Fonds richtet sich an Kleinanleger. Diese Kunden verfolgen das Ziel der Vermögensbildung / -optimierung und haben einen kurz- bis langfristigen Anlagehorizont. Bei dem vorliegenden Fonds handelt es sich um ein Produkt für Kunden mit Basiskenntnis- sen und /oder -erfahrungen mit Finanzprodukten. Der Kunde kann einen finanziellen Verlust tragen und legt keinen Wert auf Kapitalschutz. Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen? Risikoindikator Der Risikoindikator beruht auf der Annahme, dass Sie das Produkt 3 Jahre halten. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tatsächliche Risiko erheblich davon abweichen und Sie erhalten unter Um- ständen weniger zurück. Der Gesamtrisikoindikator hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder wir nicht in der Lage sind, Sie auszubezahlen. Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 2 eingestuft, wobei 2 einer niedrigen Risikoklasse entspricht. Das Risiko potenzieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung wird als niedrig eingestuft. Bei sehr ungünstigen Marktbedingungen ist es äußerst unwahrscheinlich, dass unsere Fähigkeit beeinträchtigt wird, Ihr Rückgabeverlangen aus- zuführen. Vom Gesamtrisikoindikator nicht angemessen erfasste Risiken: Operationelle Risiken, steuerliche Risiken. Stand: 16. April 2026; Seite 1 von 3 - LU Dieses Produkt beinhaltet keinen Schutz vor künftigen Marktentwicklungen, so dass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren könnten. Performance-Szenarien Was Sie bei diesem Produkt am Ende herausbekommen, hängt von der künftigen Marktentwicklung ab. Die künftige Marktentwicklung ist un- gewiss und lässt sich nicht mit Bestimmtheit vorhersagen. Das dargestellte pessimistische, mittlere und optimistische Szenario veranschaulichen die schlechteste, durchschnittliche und beste Wertent- wicklung des Produkts und/oder einer geeigneten Benchmark in den letzten 10 Jahren. Die Märkte könnten sich künftig völlig anders entwi- ckeln. Zahlung einer einmaligen Anlage Empfohlene Haltedauer 3 Jahre Anlagebeispiel 10.000 EUR Wenn Sie nach 1 Jahr Wenn Sie nach 3 Jahren aussteigen aussteigen Szenarien Minimum Es gibt keine garantierte Mindestrendite. Sie könnten Ihre Anlage ganz oder teilweise verlieren. Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten 8.320 EUR 7.860 EUR Stressszenario herausbekommen könnten Jährliche Durchschnittsrendite -16,8 % -7,7 % Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten 8.320 EUR 8.930 EUR Pessimistisches Szenario herausbekommen könnten Jährliche Durchschnittsrendite -16,8 % -3,7 % Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten 9.950 EUR 10.090 EUR Mittleres Szenario herausbekommen könnten Jährliche Durchschnittsrendite -0,5 % 0,3 % Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten 10.840 EUR 11.420 EUR Optimistisches Szenario herausbekommen könnten Jährliche Durchschnittsrendite 8,4 % 4,5 % In den angeführten Zahlen sind sämtliche Kosten des Produkts selbst enthalten, jedoch unter Umständen nicht alle Kosten, die Sie an Ihren Be- rater oder Ihre Vertriebsstelle zahlen müssen, sowie die Kosten Ihres Beraters oder Ihrer Vertriebsstelle. Unberücksichtigt ist auch Ihre persönli- che steuerliche Situation, die sich ebenfalls auf den am Ende erzielten Betrag auswirken kann. Das Stressszenario zeigt, was Sie unter extremen Marktbedingungen zurückbekommen könnten. Das pessimistische Szenario ergab sich bei einer Anlage zwischen 12/2019 und 12/2022. Das mittlere Szenario ergab sich bei einer Anlage zwischen 10/2015 und 10/2018. Das optimistische Szenario ergab sich bei einer Anlage zwischen 12/2018 und 12/2021. Was geschieht, wenn Union Investment Luxembourg S.A. nicht in der Lage ist, die Auszahlung vorzunehmen? Der Ausfall der Gesellschaft hat keine direkten Auswirkungen auf Ihre Auszahlung, da die gesetzliche Regelung vorsieht, dass bei einer Insol- venz der Verwaltungsgesellschaft das Sondervermögen nicht in die Insolvenzmasse eingeht, sondern eigenständig erhalten bleibt. Welche Kosten entstehen? Die Person, die Ihnen dieses Produkt verkauft oder Sie dazu berät, kann Ihnen weitere Kosten berechnen. Sollte dies der Fall sein, teilt diese Person Ihnen diese Kosten mit und legt dar, wie sich diese Kosten auf Ihre Anlage auswirken werden. Kosten im Zeitverlauf In den Tabellen werden Beträge dargestellt, die zur Deckung verschiedener Kostenarten von Ihrer Anlage entnommen werden. Diese Beträge hängen davon ab, wie viel Sie anlegen, wie lange Sie das Produkt halten und wie gut sich das Produkt entwickelt. Die hier dargestellten Beträ- ge veranschaulichen einen beispielhaften Anlagebetrag und verschiedene mögliche Anlagezeiträume. Wir haben folgende Annahme zugrunde gelegt: - Im ersten Jahr würden Sie den angelegten Betrag zurückerhalten (0 % Jahresrendite). Für die anderen Halteperioden haben wir angenom- men, dass sich das Produkt wie im mittleren Szenario dargestellt entwickelt. - 10.000 EUR werden angelegt. Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen Wenn Sie nach 3 Jahren aussteigen Kosten insgesamt 356 EUR 584 EUR Jährliche Auswirkungen der Kosten (*) 3,6 % 2,0 % pro Jahr (*) Diese Angaben veranschaulichen, wie die Kosten Ihre Rendite pro Jahr während der Haltedauer verringern. Wenn Sie beispielsweise zum Ende der empfohlenen Haltedauer aussteigen, wird Ihre durchschnittliche Rendite pro Jahr voraussichtlich 2,3 % vor Kosten und 0,3 % nach Kosten betragen. Wir können einen Teil der Kosten zwischen uns und der Person aufteilen, die Ihnen das Produkt verkauft, um die für Sie erbrachten Dienstleis- tungen zu decken. Der Betrag wird Ihnen mitgeteilt. Stand: 16. April 2026; Seite 2 von 3 - LU Zusammensetzung der Kosten Wenn Sie nach 1 Jahr Einmalige Kosten bei Ein- oder Ausstieg aussteigen 2,4 % des Betrags, den Sie beim Einstieg in diese Anlage zahlen. Darin enthalten sind Vertriebskosten in Höhe von 2,4 % des Anlagebetrages / 244 EUR. Dies ist Einstiegskosten bis zu 244 EUR der Höchstbetrag, der Ihnen berechnet wird. Die Person, die Ihnen das Produkt verkauft, teilt Ihnen die tatsächliche Gebühr mit. Wir berechnen keine Ausstiegsgebühr für dieses Produkt. Die Person, die Ihnen Ausstiegskosten das Produkt verkauft, kann jedoch eine Gebühr berechnen. Laufende Kosten pro Jahr Verwaltungsgebühren und 1,1 % des Wertes Ihrer Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine sonstige Verwaltungs- oder 111 EUR Schätzung auf der Grundlage der tatsächlichen Kosten des letzten Jahres. Betriebskosten 0,0 % des Wertes Ihrer Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung der Kosten, die anfallen, wenn wir die zugrunde liegenden Anlagen Transaktionskosten 1 EUR für das Produkt kaufen oder verkaufen. Der tatsächliche Betrag hängt davon ab, wie viel wir kaufen und verkaufen. Zusätzliche Kosten unter bestimmten Bedingungen Erfolgsgebühren Für dieses Produkt wird keine Erfolgsgebühr berechnet. Wie lange sollte ich die Anlage halten, und kann ich vorzeitig Geld entnehmen? Empfohlene Haltedauer: 3 Jahre Dieses Produkt ist auf eine kurz bis mittelfristige Anlage ausgerichtet. Bei Rückgabe vor der empfohlenen Haltedauer fallen keine Kosten oder Gebühren an. Anteile an dem Fonds können grundsätzlich zu jedem Wertermittlungstag zurückgegeben werden. Wir können die Ausgabe und Rücknahme von Anteilen aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen. Zur Steuerung von Liquiditätsrisiken können wir die Rücknahme von Anteilen beschränken, wenn die Rückgabeverlangen der Anleger einen zu- vor festgelegten Schwellenwert erreichen, ab dem die Rückgabeverlangen nicht mehr im Interesse der Gesamtheit der Anleger ausgeführt werden können und/oder die Frist zur Rückgabe der Anteile verlängern. Eine Beschreibung der Möglichkeit und der Bedingungen des Einsatzes dieser Steuerungselemente enthält das Verkaufsprospekt in Kapitel 8 „Rücknahme der Anteile“. Wir dürfen im Interesse der Anleger illiquide Vermögenswerte abspalten. Wie kann ich mich beschweren? Bei Beschwerden können Sie sich an Union Investment Luxembourg S.A. auf der Internetseite https://www.union-investment.lu/startseite- luxemburg/kontakt.html oder schriftlich an Union Investment Luxembourg S.A., 3, Heienhaff, L-1736 Senningerberg, Telefon: 00352 2640-9500, Telefax: 00352 2640-2800 oder per E-Mail an service@union-investment.lu wenden. Beschwerden über die Person, die zu dem Produkt berät oder es verkauft, können Sie direkt an diese Person richten. Sonstige zweckdienliche Angaben Unter https://www.union-investment.de/LU0458538880 finden Sie Informationen zur vergangenen Wertentwicklung aus den zurückliegenden 10 Jahren sowie eine monatlich aktualisierte Veröffentlichung der Berechnung früherer Performance-Szenarien und früherer Kostenquoten. Der Fonds unterliegt den luxemburgischen Steuervorschriften. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden. Stand: 16. April 2026; Seite 3 von 3 - LU